Che cos'è un gestore risorse?
I gestori patrimoniali sono persone che sono responsabili della supervisione della performance delle attività finanziarie dei propri clienti. Ciò include spesso la gestione di eventuali titoli azionari, emissioni obbligazionarie, beni immobili o altri beni posseduti dal cliente. Un gestore patrimoniale cercherà di trovare l'equilibrio ideale tra il rischio incombente e il guadagno degli investimenti, aumentando così il valore del portafoglio del cliente. I manager di questo tipo possono lavorare per società di intermediazione o funzionare come manager indipendenti che lavorano per clienti privati.
Il gestore patrimoniale tipico si concentra sul processo di gestione degli investimenti. Ciò comporta il monitoraggio della performance di eventuali azioni, obbligazioni o altri titoli che un cliente ha nel proprio portafoglio finanziario. Come parte del processo di gestione, il gestore patrimoniale formulerà raccomandazioni su quali investimenti tenere a lungo termine, quali dovrebbero essere venduti entro un determinato periodo di tempo e quali nuove azioni o offerte di obbligazioni dovrebbero essere acquisite per il portafoglio . L'obiettivo è massimizzare il rendimento di tutte le attività contenute nel portafoglio, mantenendo il livello di rischio associato al processo di investimento entro i limiti determinati dal cliente.
Oltre a gestire investimenti come azioni e obbligazioni, un gestore patrimoniale può essere chiamato a gestire partecipazioni immobiliari di proprietà del cliente. Ciò può comportare la garanzia che gli immobili rimangano redditizi e consigliare il cliente quando vendere tali beni e convertire i proventi in altre forme di investimento. Il gestore consiglierà spesso il cliente quando apportare miglioramenti alle proprietà, come mezzo per posizionare il cliente in modo da ottenere in definitiva maggiori benefici da quelle partecipazioni immobiliari.
A seconda della relazione tra il gestore patrimoniale e il cliente, al gestore può essere concessa un'autorizzazione limitata a impegnarsi in acquisti e vendite per conto del cliente. Questo è spesso il caso in cui la relazione d'affari è stata stabilita per un po 'di tempo e il cliente ha iniziato a fidarsi sia dell'esperienza che dell'integrità del gestore. Tuttavia, è importante comprendere che il cliente ha sempre la possibilità di ignorare i suggerimenti del gestore e di intraprendere una serie di azioni alternative, se lo desidera.
Per funzionare come un gestore patrimoniale, è necessario avere un occhio di riguardo per i dettagli, poiché le attività associate al lavoro si concentrano sulla tenuta di una contabilità in corso delle attività del cliente. Il gestore deve anche avere una buona conoscenza del funzionamento dei vari mercati di investimento ed essere in grado di identificare le tendenze imminenti che avranno un impatto sul valore del portafoglio di investimenti del cliente. È anche importante che il gestore patrimoniale comprenda tutte le leggi e i regolamenti attualmente in vigore relativi alle opzioni di investimento e negoziazione. Ciò aiuta a garantire che il cliente rispetti sempre tali standard quando esegue qualsiasi tipo di transazione finanziaria che coinvolge le attività poste a cura del gestore.