자산 관리자 란 무엇입니까?
자산 관리자는 고객의 금융 자산의 성과를 감독 할 책임이있는 개인입니다. 여기에는 종종 주식 보유, 채권 발행, 부동산 또는 고객이 소유 한 기타 자산의 관리가 포함됩니다. 자산 운용사는 위험 발생과 투자 수익의 이상적인 균형을 찾아 고객 포트폴리오의 가치를 높이려고합니다. 이 유형의 관리자는 중개 회사에서 일하거나 개인 고객을 위해 일하는 독립적 인 관리자로 일할 수 있습니다.
일반적인 자산 관리자는 투자 관리 프로세스에 중점을 둡니다. 여기에는 고객이 자신의 재무 포트폴리오에 보유한 주식, 채권 또는 기타 유가 증권의 성과를 모니터링하는 것이 포함됩니다. 관리 프로세스의 일환으로 자산 관리자는 장기적으로 보유 할 투자, 일정 기간 내에 매각해야하는 투자 및 포트폴리오에 대해 새로운 주식 또는 채권을 취득해야하는 사항에 대해 권장합니다. . 목표는 포트폴리오에 포함 된 모든 자산의 수익을 극대화하는 동시에 투자 프로세스와 관련된 위험 수준을 고객이 결정한 한도 내로 유지하는 것입니다.
주식 및 채권과 같은 투자 관리와 함께, 자산 관리자는 고객이 소유 한 부동산 보유를 관리하도록 요청받을 수 있습니다. 이는 자산의 수익성을 유지하고 고객에게 자산을 판매 할 때 조언하고 수익을 다른 형태의 투자로 전환하는 것을 포함 할 수 있습니다. 관리자는 종종 부동산 소유주로부터 더 많은 이익을 얻도록 고객을 포지셔닝하는 수단으로, 부동산을 개선 할시기를 고객에게 조언 할 것입니다.
자산 관리자와 고객 간의 관계에 따라, 관리자는 고객을 대신하여 구매 및 판매에 대한 제한된 권한을 부여받을 수 있습니다. 비즈니스 관계가 한동안 확립되어 있고 고객이 관리자의 전문성과 무결성을 모두 신뢰하게 된 경우가 종종 있습니다. 그러나 고객은 항상 관리자의 제안을 무시하고 원하는 경우 대체 조치를 취할 수 있다는 점을 이해하는 것이 중요합니다.
자산 관리자로 기능하기 위해서는 작업과 관련된 작업이 고객 자산의 지속적인 회계 유지에 중점을 두므로 세부 사항을 살펴볼 필요가 있습니다. 또한 관리자는 다양한 투자 시장의 작동 방식을 잘 이해하고 고객의 투자 포트폴리오 가치에 영향을 미칠 향후 추세를 파악할 수 있어야합니다. 또한 자산 관리자는 투자 및 거래 옵션과 관련하여 현재 시행중인 모든 법률과 규정을 이해하는 것이 중요합니다. 이렇게하면 관리자를 돌보는 자산과 관련된 모든 유형의 금융 거래를 실행할 때 고객이 항상 해당 표준을 준수 할 수 있습니다.