Vad är en kapitalförvaltare?

Kapitalförvaltare är individer som ansvarar för att övervaka prestandan i sina kunders finansiella tillgångar. Detta inkluderar ofta hanteringen av aktieinnehav, obligationsemissioner, fastigheter eller andra tillgångar som klienten äger. En kapitalförvaltare kommer att försöka hitta den perfekta balansen mellan att drabbas av risker och att tjäna avkastning från investeringar, vilket ökar värdet på kundens portfölj. Chefer av denna typ kan arbeta för mäklare eller fungera som oberoende chefer som arbetar för privata kunder.

Den typiska kapitalförvaltaren fokuserar på förvaltningen. Detta innebär att övervaka resultatet för alla aktier, obligationer eller andra värdepapper som en klient har i sin finansiella portfölj. Som en del av förvaltningsprocessen kommer kapitalförvaltaren att lämna rekommendationer om vilka investeringar att hålla fast vid på lång sikt, vilka som ska säljas inom en viss tidsperiod och vilka nya aktie- eller obligationserbjudanden som ska förvärvas för portföljen . Målet är att maximera avkastningen på alla tillgångar i portföljen, samtidigt som risknivån förknippad med investeringsprocessen hålls inom de gränser som bestäms av klienten.

Tillsammans med att hantera investeringar som aktier och obligationer kan en kapitalförvaltare uppmanas att hantera fastighetsbestånd som ägs av klienten. Detta kan innebära att säkerställa att fastigheterna förblir lönsamma och råda kunden när han ska sälja dessa tillgångar och omvandla intäkterna till andra former av investeringar. Chefen kommer ofta att råda klienten när han ska göra förbättringar av fastigheterna, som ett sätt att placera klienten så att man i slutändan får mer nytta av dessa fastighetsinnehav.

Beroende på förhållandet mellan tillgångshanteraren och klienten kan förvaltaren ges begränsad behörighet att bedriva köp och försäljning för kundens räkning. Detta är ofta fallet när affärsförhållandet har upprättats under en tid, och klienten har förtroende för både expertens och integriteten hos chefen. Det är dock viktigt att förstå att klienten alltid har förmågan att åsidosätta chefens förslag och vidta en alternativ handlingsplan om han eller hon önskar det.

För att fungera som en kapitalförvaltare är det nödvändigt att ha ett öga för detaljer, eftersom de uppgifter som är förknippade med arbetet fokuserar på att föra en löpande redovisning av klientens tillgångar. Chefen måste också ha god kunskap om hur olika investeringsmarknader fungerar och kunna identifiera kommande trender som kommer att påverka värdet på kundens investeringsportfölj. Det är också viktigt att kapitalförvaltaren förstår alla lagar och förordningar som för närvarande finns och som hänför sig till investerings- och handelsalternativ. Detta hjälper till att säkerställa att klienten alltid uppfyller dessa standarder vid genomförande av någon typ av finansiell transaktion som involverar tillgångarna som placeras i chefens skötsel.