Wat is een vermogensbeheerder?
Vermogensbeheerders zijn personen die verantwoordelijk zijn voor het toezicht op de prestaties van de financiële activa van hun klanten. Dit omvat vaak het beheer van aandelenbezit, obligatie-emissies, onroerend goed of andere activa die de cliënt bezit. Een vermogensbeheerder zal proberen het ideale evenwicht te vinden tussen het lopen van risico's en het behalen van rendement uit beleggingen, waardoor de waarde van de portefeuille van de klant wordt verhoogd. Dit soort managers kan werken voor beursvennootschappen of fungeren als onafhankelijke managers die voor particuliere klanten werken.
De typische vermogensbeheerder richt zich op het proces van vermogensbeheer. Dit houdt toezicht op de prestaties van aandelen, obligaties of andere effecten die een cliënt in zijn of haar financiële portefeuille heeft. Als onderdeel van het managementproces zal de vermogensbeheerder aanbevelingen doen over welke beleggingen op de lange termijn moeten worden aangehouden, welke binnen een bepaalde periode moeten worden verkocht en welke nieuwe aandelen of obligaties voor de portefeuille moeten worden verworven . Het doel is om het rendement op alle activa in de portefeuille te maximaliseren, terwijl het risiconiveau van het beleggingsproces binnen de door de klant vastgestelde limieten blijft.
Naast het beheren van beleggingen zoals aandelen en obligaties, kan een vermogensbeheerder worden ingeschakeld voor het beheer van onroerendgoedbezit dat eigendom is van de klant. Dit kan inhouden dat de eigenschappen winstgevend blijven en de klant adviseren wanneer deze activa moeten worden verkocht en de opbrengsten moeten worden omgezet in andere vormen van investeringen. De manager zal de klant vaak adviseren wanneer hij de eigenschappen moet verbeteren, als een manier om de klant te positioneren om uiteindelijk meer voordeel uit die onroerendgoedbelangen te halen.
Afhankelijk van de relatie tussen de vermogensbeheerder en de klant kan de beheerder een beperkte autorisatie krijgen om namens de klant te kopen en verkopen. Dit is vaak het geval wanneer de zakelijke relatie al een tijdje bestaat en de klant zowel de expertise als de integriteit van de manager gaat vertrouwen. Het is echter belangrijk om te begrijpen dat de klant altijd de mogelijkheid heeft om de suggesties van de manager te negeren en een alternatieve manier van handelen te ondernemen, als hij of zij dat wenst.
Om als vermogensbeheerder te functioneren, is het noodzakelijk om oog voor detail te hebben, omdat de taken die verband houden met het werk gericht zijn op het bijhouden van een doorlopende boekhouding van de activa van de klant. De beheerder moet ook goed thuis zijn in het begrijpen van de verschillende beleggingsmarkten en in staat zijn om opkomende trends te identificeren die een impact hebben op de waarde van de beleggingsportefeuille van de klant. Het is ook belangrijk dat de vermogensbeheerder alle huidige wet- en regelgeving begrijpt die betrekking hebben op beleggings- en handelsopties. Dit helpt ervoor te zorgen dat de klant altijd aan deze normen voldoet bij het uitvoeren van elk type financiële transactie waarbij de activa onder de hoede van de manager worden geplaatst.