資産マネージャーとは何ですか？

資産管理者は、クライアントの金融資産のパフォーマンスを監督する責任がある個人です。 これには、多くの場合、株式保有、債券の問題、不動産、またはクライアントが所有するその他の資産の管理が含まれます。 資産マネージャーは、リスクの発生と投資から利益を得ることとの理想的なバランスを見つけようとするため、クライアントのポートフォリオの価値が高まります。 このタイプのマネージャーは、証券会社で働くか、個人のクライアントで働く独立したマネージャーとして機能する場合があります。

典型的な資産マネージャーは、投資管理のプロセスに焦点を当てています。 これには、クライアントが自分の金融ポートフォリオで持っている株式、債券、またはその他の証券のパフォーマンスを監視することが含まれます。 管理プロセスの一環として、資産マネージャーは、どの投資が長期にわたって保持する投資、特定の期間内に販売する必要があるか、どの新しい株式または債券の提供がshoを販売するかについての推奨事項を作成します。ポートフォリオのために取得されます。 目標は、クライアントが決定する制限内で投資プロセスに関連するリスクのレベルを維持しながら、ポートフォリオに含まれるすべての資産のリターンを最大化することです。

株式や債券などの投資の管理とともに、資産マネージャーは、クライアントが所有する不動産保有を管理するように求められる場合があります。 これには、プロパティが収益性の高いままであることを確認し、それらの資産を販売し、収益を他の形式の投資に変換するときにクライアントに助言することが含まれます。 マネージャーは、クライアントが最終的にそれらの不動産保有からより多くの利益を得るために位置づける手段として、プロパティを改善するときにクライアントに助言することがよくあります。

アセットマネージャーとクライアントの関係に応じて、マネージャーは売買に従事する限定的な許可を与えられる場合がありますクライアントに代わって。 これは、しばしばビジネス関係がしばらく確立されており、クライアントがマネージャーの専門知識と完全性の両方を信頼するようになったときに当てはまります。 ただし、クライアントが常にマネージャーの提案をオーバーライドし、望む場合は別の行動方針を取る能力を持っていることを理解することが重要です。

資産マネージャーとして機能するには、クライアントの資産の継続的な会計を維持することに焦点を当てているため、詳細に目を向ける必要があります。 マネージャーはまた、さまざまな投資市場がどのように機能するかを理解し、クライアントの投資ポートフォリオの価値に影響を与える今後の傾向を特定できる必要があります。 また、資産マネージャーが、投資および取引オプションに関連する現在実施されているすべての法律および規制を理解することも重要です。 これは、クライアントが常にwiに準拠することを保証するのに役立ちますこれらの基準は、マネージャーのケアに配置された資産を含むあらゆる種類の金融取引を実行する際の標準。