アセットマネージャーとは

資産運用会社は、顧客の金融資産のパフォーマンスを監督する責任を負う個人です。 これには、多くの場合、持ち株、債券発行、不動産、またはクライアントが所有するその他の資産の管理が含まれます。 資産運用会社は、リスクの発生と投資からの収益の理想的なバランスを見つけ、クライアントのポートフォリオの価値を高めようとします。 このタイプのマネージャーは、証券会社で働くか、個人のクライアントで働く独立したマネージャーとして機能します。

典型的な資産運用会社は、投資管理のプロセスに焦点を当てています。 これには、クライアントが金融ポートフォリオに保有している株式、債券、またはその他の証券のパフォーマンスの監視が含まれます。 管理プロセスの一環として、資産運用会社は、長期にわたってどの投資を継続するか、特定の期間内にどの投資を売却するか、ポートフォリオに対してどの新しい株式または債券を取得するかについて推奨を行います。 。 目標は、投資プロセスに関連するリスクのレベルをクライアントが決定した制限内に保ちながら、ポートフォリオに含まれるすべての資産の収益を最大化することです。

株式や債券などの投資の管理に加えて、資産管理者は、クライアントが所有する不動産保有を管理するように求められる場合があります。 これには、資産の収益性を確保し、それらの資産を売却し、収益を他の形態の投資に変換する時期をクライアントに助言することが含まれます。 最終的にそれらの不動産保有からより多くの利益を得るためにクライアントを配置する手段として、マネージャーはしばしば、プロパティを改善するときクライアントに助言します。

アセットマネージャーとクライアントの関係によっては、マネージャーに、クライアントに代わって売買を行うための限定的な許可が与えられる場合があります。 これは、しばらくの間ビジネス関係が確立され、クライアントがマネージャーの専門知識と整合性の両方を信頼するようになった場合によく起こります。 ただし、クライアントは常にマネージャーの提案を無効にし、必要に応じて別のアクションを実行する能力があることを理解することが重要です。

資産管理者として機能するためには、作業に関連するタスクがクライアントの資産の継続的な会計を維持することに焦点を合わせているため、詳細に目を向ける必要があります。 また、マネジャーは、さまざまな投資市場がどのように機能するかをよく理解し、クライアントの投資ポートフォリオの価値に影響を与える今後のトレンドを特定できる必要があります。 また、資産運用会社が、投資および取引オプションに関連する現在施行されているすべての法律および規制を理解することも重要です。 これにより、マネージャーの管理下に置かれた資産を含むあらゆる種類の金融取引を実行する際に、クライアントが常にこれらの標準に準拠するようになります。