Hvad er en Asset Manager?
Kapitalforvaltere er personer, der er ansvarlige for at føre tilsyn med udførelsen af deres kunders finansielle aktiver. Dette inkluderer ofte styring af aktiebeholdninger, obligationsudstedelser, fast ejendom eller andre aktiver, som klienten besidder. En kapitalforvalter vil søge at finde den ideelle balance mellem pådrift af risiko og indtjeningsafkast fra investeringer, hvilket øger værdien af kundens portefølje. Ledere af denne type kan arbejde hos mæglervirksomheder eller fungere som uafhængige ledere, der arbejder for private klienter.
Den typiske kapitalforvalter fokuserer på processen med investeringsstyring. Dette indebærer at overvåge effektiviteten af alle aktier, obligationer eller andre værdipapirer, som en klient har i hans eller hendes finansielle portefølje. Som en del af styringsprocessen vil aktivforvalteren fremsætte henstillinger til, hvilke investeringer der skal holdes på lang sigt, hvilke der skal sælges inden for et givet tidsrum, og hvilke nye aktie- eller obligationstilbud, der skal erhverves til porteføljen . Målet er at maksimere afkastet på alle aktiver, der er indeholdt i porteføljen, samtidig med at risikoniveauet, der er forbundet med investeringsprocessen, holdes inden for de grænser, der er fastlagt af klienten.
Sammen med styring af investeringer som aktier og obligationer kan en kapitalforvalter opfordres til at styre ejendomsbesiddelser, der ejes af klienten. Dette kan indebære at sikre, at ejendommene forbliver rentable og rådgive kunden, hvornår de skal sælge disse aktiver og konvertere provenuet til andre former for investeringer. Lederen rådgiver ofte klienten, hvornår man skal foretage forbedringer af ejendommene, som et middel til at placere klienten til i sidste ende at tjene mere fordel af disse ejendomsbesiddelser.
Afhængig af forholdet mellem aktivforvalteren og klienten kan manageren gives en begrænset tilladelse til at deltage i køb og salg på klientens vegne. Dette er ofte tilfældet, når forretningsforholdet er etableret i nogen tid, og klienten er kommet til at stole på både ekspertisen og integriteten af manageren. Det er dog vigtigt at forstå, at klienten altid har evnen til at tilsidesætte lederens forslag og tage et alternativt handlingsforløb, hvis han eller hun ønsker det.
For at fungere som en aktivforvalter er det nødvendigt at have øje for detaljer, da de opgaver, der er knyttet til arbejdet, fokuserer på at føre en løbende regnskabsføring af klientens aktiver. Lederen skal også være velbevandret i at forstå, hvordan forskellige investeringsmarkeder fungerer, og være i stand til at identificere kommende tendenser, der vil have indflydelse på værdien af kundens investeringsportefølje. Det er også vigtigt, at aktivforvalteren forstår alle de nuværende love og regler, der vedrører investerings- og handelsoptioner. Dette hjælper med at sikre, at klienten altid overholder disse standarder, når han udfører enhver form for økonomisk transaktion, der involverer de aktiver, der er placeret i managerens pleje.