¿Qué es un banco autorizado?
Un banco autorizado es una institución financiera que ha sido aprobada por un gobierno nacional o federal para procesar varios tipos de transferencias de pago que de otro modo serían manejadas exclusivamente por el Banco Central o la Agencia Central de pago operada por ese gobierno. Esencialmente, cualquier banco aprobado con el fin de manejar las transferencias de pago descentralizadas se le otorga la capacidad de emitir cheques para agencias gubernamentales específicas, incluido cualquier tipo de programas de beneficios nacionales que la nación proporcione a los jubilados y otros. Los criterios para ser reconocidos como un banco autorizado variarán de un país a otro, según las leyes bancarias que se aplican en esa nación en particular.
No es inusual que un banco autorizado administre las transferencias de pago relacionadas con una función específica de una o más agencias gubernamentales. Por ejemplo, uno de estos tipos de bancos puede estar facultado para manejar el procesamiento de pagos de un gobierno nacional a un gobierno estatal o provincialMents como parte de la financiación para varios tipos de proyectos a nivel estatal. En otros casos, un banco autorizado puede servir como medios para emitir fondos que a su vez se desembolsan a ciudadanos individuales cubiertos por varios tipos de planes de compensación, como veteranos que reciben beneficios o jubilados que reciben algún tipo de pensión del gobierno federal.
Al crear una red de bancos autorizados que ayuden a administrar la distribución ordenada de fondos de un gobierno nacional a varias jurisdicciones dentro del país o a un programa que a su vez brinda beneficios a los ciudadanos, las tareas esenciales se asignan de manera que acelere la recepción oportuna de esos desembolsos. El proceso también ayuda a crear un rastro contable que sea relativamente fácil de seguir y proporciona medios para mantener las transferencias seguras y menos propensas a estar sujetas a desvío o manipulación. Mientras este PROcess a menudo es de múltiples capas, son esas capas las que ayudan a preservar la integridad de las transacciones y minimizar la oportunidad de utilizar los fondos para cualquier propósito que no sea el previsto.
La red bancaria autorizada dentro de un país determinado generalmente requerirá que los bancos participantes cumplan con criterios específicos establecidos por el gobierno nacional. Las revisiones y auditorías periódicas ayudan a garantizar que los bancos sigan cumpliendo y puedan mantener la autorización. Las calificaciones para recibir este tipo de responsabilidades variarán, según la estructura actual de las leyes bancarias y financieras dentro de ese país en particular.