Wat is een geautoriseerde bank?

Een geautoriseerde bank is een financiële instelling die is goedgekeurd door een nationale of federale overheid om verschillende soorten betalingsoverdrachten te verwerken die anders exclusief zouden worden behandeld door de centrale bank of centrale betalingsinstantie die door die overheid wordt geëxploiteerd. In wezen wordt elke bank die is goedgekeurd met het oog op het verwerken van de gedecentraliseerde betalingsoverdrachten, de mogelijkheid verleend om cheques uit te geven voor specifieke overheidsinstanties, inclusief elk type nationale batenprogramma's die de natie biedt aan gepensioneerden en anderen. De criteria om als een geautoriseerde bank te worden erkend, zullen enigszins variëren van het ene land tot het andere, gebaseerd op de bankwetten die van toepassing zijn in die specifieke natie.

Het is niet ongebruikelijk voor een geautoriseerde bank om betalingsoverdrachten te beheren met betrekking tot een specifieke functie van een of meer overheidsinstanties. Een van dit soort banken kan bijvoorbeeld worden gemachtigd om de verwerking van betalingen van een nationale overheid naar staats- of provinciale regering af te handelenments als onderdeel van de financiering voor verschillende soorten projecten op staatsniveau. In andere gevallen kan een geautoriseerde bank dienen als middel om geld uit te geven die op hun beurt worden uitbetaald aan individuele burgers die onder verschillende soorten compensatieplannen vallen, zoals veteranen die voordelen ontvangen, of gepensioneerden die een soort pensioen ontvangen van de federale overheid.

Door een netwerk van geautoriseerde banken te creëren die helpen bij het beheren van de geordende verdeling van fondsen van een nationale overheid naar verschillende rechtsgebieden in het land of aan een programma dat op zijn beurt voordelen biedt aan burgers, worden essentiële taken toegewezen op een manier die de tijdige ontvangst van die uitbetalen versnelt. Het proces helpt ook bij het creëren van een boekhoudpad dat relatief eenvoudig te volgen is en biedt middelen om de overdrachten veilig te houden en minder kans om te worden afgeleid of geknoei. Terwijl deze PROCESS is vaak meerlagig, het zijn die lagen die helpen om de integriteit van de transacties te behouden en de mogelijkheid voor fondsen te minimaliseren om te worden gebruikt voor enig ander doel dan het bedoeld.

Het geautoriseerde banknetwerk binnen een bepaald land vereist meestal dat deelnemende banken voldoen aan specifieke criteria die door de nationale overheid zijn vastgesteld. Periodieke beoordelingen en audits helpen ervoor te zorgen dat de banken in overeenstemming blijven en de autorisatie kunnen behouden. De kwalificaties voor het krijgen van dit soort verantwoordelijkheden zullen variëren, gebaseerd op de huidige structuur van bank- en financiële wetten binnen dat specifieke land.