Wat is een erkende bank?

Een geautoriseerde bank is een financiële instelling die door een nationale of federale overheid is goedgekeurd voor het verwerken van verschillende soorten betalingsoverdrachten die anders uitsluitend zouden worden afgehandeld door de centrale bank of het centrale betalingsbureau dat door die overheid wordt beheerd. In wezen krijgt elke bank die is goedgekeurd voor de afhandeling van de gedecentraliseerde betalingsoverdrachten de mogelijkheid om cheques uit te geven voor specifieke overheidsinstanties, inclusief elk type nationale voordeelprogramma's dat de natie biedt aan gepensioneerden en anderen. De criteria voor erkenning als geautoriseerde bank zullen van land tot land enigszins verschillen, op basis van de bankwetten die in dat specifieke land van toepassing zijn.

Het is niet ongebruikelijk dat een geautoriseerde bank betalingsoverdrachten beheert die verband houden met een specifieke functie van een of meer overheidsinstanties. Een van deze typen banken kan bijvoorbeeld de bevoegdheid krijgen om de verwerking van betalingen van een nationale overheid aan provinciale of provinciale overheden te regelen als onderdeel van de financiering voor verschillende soorten projecten op staatsniveau. In andere gevallen kan een geautoriseerde bank dienen als het middel om fondsen uit te geven die op hun beurt worden uitbetaald aan individuele burgers die onder verschillende soorten compensatieplannen vallen, zoals veteranen die uitkeringen ontvangen, of gepensioneerden die een soort pensioen ontvangen van de federale overheid .

Door een netwerk van geautoriseerde banken op te zetten die helpen de ordelijke verdeling van middelen van een nationale overheid naar verschillende rechtsgebieden in het land te beheren of naar een programma dat op zijn beurt voordelen biedt aan burgers, worden essentiële taken toegewezen op een manier die de tijdige ontvangst versnelt van die uitbetalingen. Het proces helpt ook bij het creëren van een boekhoudpad dat relatief eenvoudig te volgen is en biedt middelen om de overdrachten veilig te houden en minder waarschijnlijk te worden omgeleid of geknoeid. Hoewel dit proces vaak uit meerdere lagen bestaat, zijn het die lagen die helpen de integriteit van de transacties te behouden en de mogelijkheid te minimaliseren dat fondsen worden gebruikt voor een ander doel dan het beoogde doel.

Het geautoriseerde banknetwerk in een bepaald land vereist meestal dat deelnemende banken voldoen aan specifieke criteria die zijn vastgesteld door de nationale overheid. Periodieke beoordelingen en audits helpen ervoor te zorgen dat de banken zich aan de regels houden en de autorisatie kunnen behouden. De kwalificaties voor het verkrijgen van dit soort verantwoordelijkheden zullen variëren, afhankelijk van de huidige structuur van bank- en financiële wetgeving in dat specifieke land.