Was ist eine autorisierte Bank?
Eine autorisierte Bank ist ein Finanzinstitut, das von einer nationalen oder föderalen Regierung zur Verarbeitung verschiedener Arten von Zahlungsüberweisungen genehmigt wurde, die ansonsten ausschließlich von der Zentralbank oder der von dieser Regierung betriebenen zentralen Zahlungsstelle abgewickelt würden. Grundsätzlich kann jede Bank, die für die Abwicklung der dezentralen Überweisungen zugelassen ist, Schecks für bestimmte Regierungsbehörden ausstellen, einschließlich aller nationalen Leistungsprogramme, die das Land Rentnern und anderen zur Verfügung stellt. Die Kriterien für die Anerkennung als autorisierte Bank sind von Land zu Land unterschiedlich und richten sich nach den in diesem Land geltenden Bankgesetzen.
Es ist nicht ungewöhnlich, dass eine autorisierte Bank Zahlungsüberweisungen verwaltet, die sich auf eine bestimmte Funktion einer oder mehrerer Regierungsbehörden beziehen. Beispielsweise kann eine dieser Arten von Banken befugt sein, Zahlungen von einer nationalen Regierung an staatliche oder Provinzregierungen als Teil der Finanzierung für verschiedene Arten von Projekten auf staatlicher Ebene abzuwickeln. In anderen Fällen kann eine autorisierte Bank als Mittel zur Ausgabe von Geldern dienen, die wiederum an einzelne Bürger ausgezahlt werden, die unter verschiedene Arten von Vergütungsplänen fallen, z. B. Veteranen, die Leistungen erhalten, oder Rentner, die von der Bundesregierung irgendeine Art von Rente erhalten .
Durch die Schaffung eines Netzwerks autorisierter Banken, mit deren Hilfe die ordnungsgemäße Verteilung von Geldern einer nationalen Regierung an verschiedene Gerichtsbarkeiten innerhalb des Landes oder an ein Programm, das wiederum den Bürgern Vorteile bringt, verwaltet wird, werden wesentliche Aufgaben so zugewiesen, dass der rechtzeitige Eingang beschleunigt wird dieser Auszahlungen. Das Verfahren hilft auch dabei, einen Abrechnungspfad zu erstellen, der relativ einfach zu befolgen ist und Mittel bietet, um die Überweisungen sicher zu halten und weniger anfällig für Umleitungen oder Manipulationen zu sein. Während dieser Prozess häufig mehrschichtig ist, tragen diese Schichten dazu bei, die Integrität der Transaktionen zu wahren und die Möglichkeit zu minimieren, dass Mittel für einen anderen als den beabsichtigten Zweck verwendet werden.
Das autorisierte Bankennetz in einem bestimmten Land erfordert normalerweise, dass die teilnehmenden Banken bestimmte Kriterien erfüllen, die von der nationalen Regierung festgelegt wurden. Durch regelmäßige Überprüfungen und Audits wird sichergestellt, dass die Banken die Vorschriften einhalten und die Genehmigung einhalten können. Die Voraussetzungen für die Gewährung dieser Art von Zuständigkeiten hängen von der aktuellen Struktur der Banken- und Finanzgesetze in dem jeweiligen Land ab.