Vad är en auktoriserad bank?
En auktoriserad bank är en finansiell institution som har godkänts av en nationell eller federal regering för att behandla olika typer av betalningsöverföringar som annars skulle hanteras uteslutande av centralbanken eller centralbetalningsbyrån som drivs av den regeringen. I huvudsak beviljas alla banker som är godkända i syfte att hantera de decentraliserade betalningsöverförarna förmågan att utfärda kontroller för specifika myndigheter, inklusive alla typer av nationella förmånsprogram som nationen tillhandahåller till pensionärer och andra. Kriterierna för att erkännas som en auktoriserad bank kommer att variera något från ett land till nästa, baserat på banktagarna som gäller i den särskilda nationen.
Det är inte ovanligt för en auktoriserad bank att hantera betalningsöverföringar relaterade till en specifik funktion av en eller flera myndigheter. Till exempel kan en av dessa typer av banker ha befogenhet att hantera bearbetning av betalningar från en nationell regering till statlig eller provinsiell regeringsom är en del av finansieringen för olika typer av statliga projekt. I andra fall kan en auktoriserad bank fungera som ett sätt att utfärda medel som i sin tur är utbetalade till enskilda medborgare som omfattas av olika typer av kompensationsplaner, till exempel veteraner som får förmåner eller pensionärer som får någon typ av pension från den federala regeringen.
Genom att skapa ett nätverk av auktoriserade banker som hjälper till att hantera den ordnade distributionen av medel från en nationell regering till olika jurisdiktioner i landet eller till ett program som i sin tur ger förmåner för medborgare, tilldelas väsentliga uppgifter på ett sätt som påskyndar det snabba mottagandet av dessa utbetalningar. Processen hjälper också till att skapa en redovisningsspår som är relativt enkel att följa och ger medel för att hålla överföringarna säkra och mindre benägna att bli föremål för avledning eller manipulering. Medan denna prOCESS är ofta flerskiktad, det är de lager som hjälper till att bevara transaktionens integritet och minimera möjligheten för medel att användas för något annat syfte än det avsedda.
Det auktoriserade banknätverket i ett visst land kommer vanligtvis att kräva att deltagande banker uppfyller specifika kriterier som fastställts av den nationella regeringen. Periodiska granskningar och revisioner hjälper till att säkerställa att bankerna förblir i överensstämmelse och kan hålla tillståndet. Kvalifikationerna för att beviljas dessa typer av ansvar kommer att variera, baserat på den nuvarande strukturen för bank- och finanslagar inom det specifika landet.