Vad är en auktoriserad bank?
En auktoriserad bank är ett finansiellt institut som har godkänts av en nationell eller federal regering för att behandla olika typer av betalningsöverföringar som annars skulle hanteras uteslutande av centralbanken eller centralbetalningsbyrån som drivs av den regeringen. I huvudsak beviljas varje bank som godkänts för att hantera de decentraliserade betalningsöverföringar möjligheten att utfärda kontroller för specifika myndigheter, inklusive alla typer av nationella förmånsprogram som nationen tillhandahåller pensionärer och andra. Kriterierna för att erkännas som en auktoriserad bank kommer att variera något från ett land till ett annat, baserat på banklagarna som gäller i den nationen.
Det är inte ovanligt att en auktoriserad bank hanterar betalningsöverföringar relaterade till en specifik funktion hos en eller flera myndigheter. Till exempel kan en av dessa typer av banker ha befogenhet att hantera behandling av betalningar från en nationell regering till statliga eller provinsiella regeringar som en del av finansieringen för olika typer av projekt på statlig nivå. I andra fall kan en auktoriserad bank fungera som medel för att emittera medel som i sin tur betalas ut till enskilda medborgare som omfattas av olika typer av kompensationsplaner, till exempel veteraner som får förmåner, eller pensionärer som får någon typ av pension från den federala regeringen .
Genom att skapa ett nätverk av auktoriserade banker som hjälper till att hantera ordnad fördelning av medel från en nationell regering till olika jurisdiktioner inom landet eller till ett program som i sin tur ger förmåner för medborgarna, fördelas viktiga uppgifter på ett sätt som påskyndar det snabba mottagandet av dessa utbetalningar. Processen hjälper också till att skapa ett redovisningsspår som är relativt lätt att följa och ger medel för att hålla överföringarna säkra och mindre troliga att bli utsatta för vidarekoppling eller manipulation. Även om denna process ofta är flerskiktad, är det de lager som hjälper till att bevara transaktionernas integritet och minimera möjligheterna för att använda medel för något annat syfte än det avsedda.
Det auktoriserade banknätverket i ett givet land kräver vanligtvis att deltagande banker uppfyller specifika kriterier som fastställts av den nationella regeringen. Periodiska granskningar och revisioner hjälper till att säkerställa att bankerna förblir i överensstämmelse och kan behålla auktorisationen. Kvalifikationerna för att beviljas dessa typer av ansvarsområden kommer att variera, baserat på den nuvarande strukturen för bank- och finanslagar i det specifika landet.