認定銀行とは何ですか？

認定銀行は、国または連邦政府によって承認された金融機関であり、そうでなければその政府が運営する中央銀行または中央支払い機関によって独占的に処理されるさまざまな種類の支払い送金を処理します。 基本的に、分散型の支払い転送を処理する目的で承認された銀行は、国が退職者などに提供するあらゆる種類の国家給付プログラムを含む特定の政府機関の小切手を発行する能力が付与されます。 認可された銀行として認識されるための基準は、その特定の国に適用される銀行法に基づいて、ある国ごとに多少異なります。

認可された銀行が、1つ以上の政府機関の特定の機能に関連する支払い転送を管理することは珍しいことではありません。 たとえば、これらのタイプの銀行の1つは、中央政府から州または州統治への支払いの処理を処理する権限を与えられる場合がありますさまざまな種類の州レベルプロジェクトの資金の一環としてのメント。 他の例では、承認された銀行は、福利厚生を受け取る退役軍人や連邦政府から何らかの年金を受け取る退職者など、さまざまな種類の補償計画の下で対象となる個々の市民に支払われる資金を発行する手段として機能する場合があります。

国内政府から国内のさまざまな管轄区域への資金の整然とした資金の配布を管理するのに役立つ認可された銀行のネットワークを作成することにより、または市民に利益を提供するプログラムへのネットワークを作成することにより、これらの支払いのタイムリーな受領を促進する方法で重要なタスクが割り当てられます。 また、このプロセスは、比較的簡単に従うことができ、転送を安全に保つ手段を提供し、転用や改ざんの影響を受けない可能性が低い会計トレイルを作成するのにも役立ちます。 このprOCESSはしばしば多層化されており、トランザクションの完全性を維持し、意図したもの以外の目的で資金を利用する機会を最小限に抑えるのに役立ちます。

特定の国内の承認された銀行ネットワークは、通常、参加銀行が中央政府によって確立された特定の基準を満たすことを要求します。 定期的なレビューと監査は、銀行がコンプライアンスを維持し、許可を維持できるようにするのに役立ちます。 これらのタイプの責任を認められる資格は、その特定の国内の銀行法と金融法の現在の構造に基づいて異なります。