Co je autorizovaná banka?

Schválená banka je finanční instituce, která byla schválena národní nebo federální vládou pro zpracování různých typů platebních převodů, které by jinak byly zpracovávány výhradně centrální bankou nebo centrální platební agenturou provozovanou touto vládou. V zásadě platí, že každá banka schválená za účelem zpracování decentralizovaných platebních převodů má možnost vydávat šeky konkrétním vládním agenturám, včetně jakéhokoli typu národních programů dávek, které země poskytuje důchodcům a jiným. Kritéria pro to, aby byla uznána jako autorizovaná banka, se v jednotlivých zemích poněkud liší v závislosti na bankovních zákonech platných v tomto konkrétním státě.

Není neobvyklé, že autorizovaná banka spravuje platební převody související s konkrétní funkcí jedné nebo více vládních agentur. Například jedna z těchto typů bank může být zmocněna zpracovávat platby od národní vlády státu nebo provinční vlády v rámci financování různých typů projektů na státní úrovni. V jiných případech může oprávněná banka sloužit jako prostředek k vydávání finančních prostředků, které jsou zase vypláceny jednotlivým občanům, na něž se vztahují různé typy kompenzačních plánů, jako jsou veteráni, kteří pobírají dávky, nebo důchodci, kteří pobírají určitý typ důchodu od federální vlády .

Vytvořením sítě autorizovaných bank, které pomáhají spravovat řádné rozdělování prostředků od národní vlády do různých jurisdikcí v zemi nebo k programu, který zase poskytuje výhody občanům, jsou základní úkoly přidělovány způsobem, který urychluje včasné přijetí z těchto výplat. Tento proces také pomáhá při vytváření účetních záznamů, které je relativně snadné sledovat, a poskytuje prostředky pro zajištění bezpečných převodů a méně pravděpodobné, že budou předmětem odklonu nebo manipulace. I když je tento proces často vícevrstvý, jsou to vrstvy, které pomáhají zachovat integritu transakcí a minimalizují příležitost, aby byly finanční prostředky použity pro jakýkoli jiný účel, než pro který byl zamýšlen.

Síť schválených bank v dané zemi bude obvykle vyžadovat, aby zúčastněné banky splňovaly specifická kritéria stanovená národní vládou. Pravidelné kontroly a audity pomáhají zajistit, aby banky zůstaly v souladu a byly schopny autorizaci zachovat. Kvalifikace pro udělení těchto typů povinností se budou lišit v závislosti na současné struktuře bankovních a finančních zákonů v dané zemi.