¿Qué es una cartera óptima?
También conocida como una cartera eficiente, una cartera óptima es una colección de activos que están ayudando adecuadamente a un inversor a alcanzar sus objetivos financieros. Una cartera de este tipo está configurada para incluir activos con los que el inversor se siente cómodo y que conlleva un nivel de riesgo que se ajusta bien a la estrategia de inversión general que emplea el inversor. Determinar si una cartera es o no eficiente u óptimo es algo subjetivo, ya que lo que es una buena opción para un inversor o muchos no satisfacer las necesidades de un inversor diferente con la misma capacidad.
Para determinar si una cartera es realmente óptima, es importante observar de cerca las preferencias y objetivos de los inversores. Esto a menudo implica evaluar el enfoque general del inversor a las finanzas en general. Alguien que es muy conservador con dinero puede estar muy incómodo con la compra de activos que tienen una alta tasa de volatilidad. Cuando este es el caso, el diseño óptimo de carteraLA es adquirir activos que conllevan menos riesgo, pero que aún ofrecen el mejor rendimiento posible para ese nivel de volatilidad.
Para los inversores que están dispuestos a arriesgarse, una colección de activos algo conservadores y de menor rendimiento probablemente sería inaceptable. Cuando este es el caso, la cartera óptima se centrará en la adquisición de acciones, productos básicos y otras inversiones que brindan la oportunidad de una tasa de rendimiento más alta. Si bien hay la oportunidad de obtener mayores rendimientos, las inversiones también son más volátiles, lo que aumenta la posibilidad de incurrir en algunas pérdidas en el camino.
Muchos inversores encuentran que una cartera óptima incluirá una gama de opciones de inversión. La idea es que incluir varios tipos diferentes de inversiones ayuda a equilibrar la cartera de la manera que es menos probable incurrir en una pérdida. Por ejemplo, algunos considerarían unEstrategia de cartera óptima para ser la inclusión de una mezcla de acciones con tasas bajas, medianas y altas de volatilidad, varios problemas de bonos y una o dos mercancías. Cuando un tipo de inversión está experimentando cierto grado de recesión, los otros tipos proporcionan estabilidad a la cartera, con ganancias en los otros sectores que compensan cualquier pérdida en un área.
La mejor manera de desarrollar una cartera óptima es trabajar en estrecha colaboración con un corredor que pueda ayudar a un inversor a crear la estrategia de inversión ideal. Esto puede llevar algún tiempo, ya que el corredor y el inversor aprenden a trabajar juntos, y a medida que el inversor se familiariza con los tipos de inversiones que se siente cómodo autorizando. Con la atención al detalle y teniendo en cuenta el factor de preferencia de los inversores, es posible construir la cartera ideal que logra el equilibrio entre el riesgo y el rendimiento, y ayuda al inversor a alcanzar sus objetivos financieros.