Vad är en optimal portfölj?

Också känd som en effektiv portfölj är en optimal portfölj en samling av tillgångar som tillräckligt hjälper en investerare att nå sina ekonomiska mål. En portfölj av denna typ är konfigurerad för att inkludera tillgångar som investeraren känner sig bekväm med, och som har en risknivå som passar bra med den övergripande investeringsstrategi som investeraren använder. Att bestämma om en portfölj är effektiv eller optimal är något subjektivt, eftersom det som passar bra för en investerare kanske eller många inte tjänar behoven hos en annan investerare med lika förmåga.

För att avgöra om en portfölj verkligen är optimal är det viktigt att titta noga på investerare och mål. Det handlar ofta om att utvärdera investerarens allmänna strategi för finanser i allmänhet. Någon som är mycket konservativ med pengar kan vara mycket obekväm med köp av tillgångar som har en hög volatilitet. När detta är fallet är den optimala portföljdesignen att förvärva tillgångar som bär mindre risk, men som fortfarande erbjuder den bästa avkastningen som möjligt för den volatilitetsnivån.

För investerare som är villiga att ta fler chanser skulle en samling av något konservativa och lägre avkastningstillgångar sannolikt vara oacceptabel. När detta är fallet kommer den optimala portföljen att fokusera på förvärv av aktier, råvaror och andra investeringar som ger möjlighet till högre avkastning. Samtidigt som möjligheten att få högre avkastning finns, är investeringarna också mer volatila, vilket ökar möjligheten att få några förluster på vägen.

Många investerare tycker att en optimal portfölj kommer att innehålla en rad investeringsalternativ. Tanken är att att inkludera flera olika typer av investeringar hjälper till att balansera portföljen på ett sådant sätt att en förlust är mindre trolig. Vissa skulle till exempel betrakta en optimal portföljstrategi som inkludering av en blandning av aktier med låga, medelhöga och höga volatilitetshastigheter, flera obligationsemissioner och en råvara eller två. När en typ av investeringar upplever en viss nedgång, ger de andra typerna stabilitet i portföljen, med vinster i de andra sektorerna motverkar eventuella förluster inom det ena området.

Det bästa sättet att utveckla en optimal portfölj är att arbeta nära med en mäklare som kan hjälpa en investerare att skapa den perfekta investeringsstrategin. Det kan ta lite tid, eftersom mäklaren och investeraren lär sig att arbeta tillsammans, och när investeraren blir mer bekant med vilka typer av investeringar han eller hon är behagliga att auktorisera. Med hänsyn till detaljer och med hänsyn till investerarnas faktor är det möjligt att bygga den perfekta portföljen som når balansen mellan risk och avkastning och hjälper investeraren att nå sina ekonomiska mål.