Co je to optimální portfolio?

, známé také jako efektivní portfolio, je optimální portfolio sbírkou aktiv, která přiměřeně pomáhá investorovi k dosažení jeho finančních cílů. Portfolio tohoto typu je nakonfigurováno tak, aby zahrnovalo aktiva, se kterými se investor cítí dobře, a které nesou úroveň rizika, které dobře odpovídá celkové investiční strategii, kterou investor zaměstnává. Stanovení, zda je portfolio efektivní nebo optimální, je poněkud subjektivní, protože to, co je dobré pro jednoho investora, může nebo mnoho neslouží potřebám jiného investora se stejnou schopností.

Abychom zjistili, zda je portfolio skutečně optimální, je důležité pečlivě prozkoumat preference a cíle investorů. To často zahrnuje posouzení obecného přístupu investora k financím obecně. Někdo, kdo je velmi konzervativní s penězi, může být velmi nepříjemný při nákupu aktiv, které nesou vysokou míru volatility. Kdy tomu tak je, optimální návrh portfolia WilMám získat aktiva, která nesou menší riziko, ale to stále nabízí nejlepší možný výnos pro tuto úroveň volatility.

Pro investory, kteří jsou ochotni využít více šancí, by sbírka poněkud konzervativních a nižších výnosných aktiv byla pravděpodobně nepřijatelná. V případě tomu je optimální portfolio zaměřeno na pořízení akcií, komodit a dalších investic, které poskytují příležitost k vyšší míře návratnosti. Zatímco je přítomna příležitost získat vyšší výnosy, investice jsou také volatilnější, což zvyšuje možnost způsobit některé ztráty na cestě.

Mnoho investorů zjistí, že optimální portfolio bude zahrnovat řadu investičních možností. Myšlenka je taková, že zahrnutí několika různých typů investic pomáhá vyvážit portfolio takovým způsobem, že způsobující ztrátu je méně pravděpodobné. Například někteří by zvážiliOptimální strategie portfolia, která má být zahrnutím směsi zásob s nízkou, střední a vysokou mírou volatility, několika problémy s dluhopisy a komoditou nebo dvěma. Když jeden typ investic zažívá určitý stupeň poklesu, ostatní typy poskytují portfoliu stabilitu a zisky v jiných odvětvích kompenzujících jakékoli ztráty v jedné oblasti.

Nejlepší způsob, jak vyvinout optimální portfolio, je úzce spolupracovat s makléřem, který může pomoci investorovi vytvořit ideální investiční strategii. To může nějakou dobu trvat, protože makléř a investor se učí, jak spolupracovat, a jak se investor více seznámí s tím, jaké typy investic pohodlně povolují. S pozorností k detailům a s ohledem na faktor preference investorů je možné vybudovat ideální portfolio, které zasáhne rovnováhu mezi rizikem a návratem a pomáhá investorovi dosáhnout svých finančních cílů.