Co je to optimální portfolio?
Optimální portfolio, také známé jako efektivní portfolio, je sbírka aktiv, která přiměřeně pomáhají investorovi dosáhnout jeho finančních cílů. Portfolio tohoto typu je konfigurováno tak, aby zahrnovalo aktiva, s nimiž se investor cítí dobře, a která nesou úroveň rizika, která dobře zapadá do celkové investiční strategie, kterou investor využívá. Určování, zda je portfolio efektivní nebo optimální, je poněkud subjektivní, protože to, co je pro jednoho investora vhodné, může nebo nemusí sloužit potřebám jiného investora se stejnou schopností.
Aby bylo možné určit, zda je portfolio skutečně optimální, je důležité pečlivě se podívat na preference a cíle investorů. To často zahrnuje posouzení obecného přístupu investora k financím obecně. Někdo, kdo je velmi konzervativní s penězi, může být velmi nepohodlný s nákupem aktiv, která nesou vysokou míru volatility. V takovém případě bude optimálním návrhem portfolia pořízení aktiv, která nesou méně rizika, ale která stále nabízejí nejlepší možnou návratnost pro tuto úroveň volatility.
Pro investory, kteří jsou ochotni využít více šancí, by sbírka poněkud konzervativních a méně výnosných aktiv byla pravděpodobně nepřijatelná. V takovém případě se optimální portfolio zaměří na pořízení akcií, komodit a dalších investic, které poskytují příležitost pro vyšší míru návratnosti. I když existuje příležitost vydělat vyšší výnosy, investice jsou také volatilnější, což zvyšuje možnost vzniku některých ztrát podél cesty.
Mnoho investorů zjistilo, že optimální portfolio bude zahrnovat řadu investičních možností. Myšlenka je taková, že zahrnutí několika různých druhů investic pomáhá vyvažovat portfolio tak, že způsobení ztráty je méně pravděpodobné. Například by někteří považovali optimální strategii portfolia za zahrnutí směsi akcií s nízkou, střední a vysokou mírou volatility, několika emisí dluhopisů a komodity nebo dvou. Pokud jeden typ investice prochází určitým stupněm poklesu, ostatní typy zajišťují stabilitu portfolia, přičemž zisky v ostatních sektorech kompenzují ztráty v jedné oblasti.
Nejlepší způsob, jak vyvinout optimální portfolio, je úzká spolupráce s makléřem, který může pomoci investorovi vytvořit ideální investiční strategii. To může nějakou dobu trvat, protože se makléř a investor naučí, jak spolupracovat, a jak se investor seznámí s tím, jaké typy investic pohodlně autorizuje. Se zaměřením na detail as ohledem na faktor preference investora je možné vytvořit ideální portfolio, které dosáhne rovnováhy mezi rizikem a návratností a pomůže investorovi dosáhnout jeho finančních cílů.