Che cos'è un portafoglio ottimale?
Conosciuto anche come portafoglio efficiente, un portafoglio ottimale è una raccolta di attività che aiutano adeguatamente un investitore a raggiungere i suoi obiettivi finanziari. Un portafoglio di questo tipo è configurato per includere attività con le quali l'investitore si sente a proprio agio e che comportano un livello di rischio che si adatta bene alla strategia di investimento complessiva che utilizza l'investitore. Determinare se un portafoglio è efficiente o ottimale è in qualche modo soggettivo, dal momento che ciò che è adatto per un investitore può o meno soddisfare le esigenze di un altro investitore con pari capacità.
Al fine di determinare se un portafoglio è davvero ottimale, è importante esaminare attentamente le preferenze e gli obiettivi degli investitori. Ciò comporta spesso la valutazione dell'approccio generale dell'investitore nei confronti delle finanze in generale. Qualcuno che è molto conservatore di denaro può essere molto a disagio con l'acquisto di attività che comportano un alto tasso di volatilità. In questo caso, la progettazione ottimale del portafoglio sarà quella di acquisire attività che comportano meno rischi, ma che offrono comunque il miglior rendimento possibile per quel livello di volatilità.
Per gli investitori che sono disposti a rischiare di più, una raccolta di attività piuttosto prudenti e con rendimenti inferiori sarebbe probabilmente inaccettabile. In questo caso, il portafoglio ottimale si concentrerà sull'acquisizione di azioni, materie prime e altri investimenti che offrono l'opportunità di un tasso di rendimento più elevato. Mentre è presente l'opportunità di guadagnare rendimenti più elevati, gli investimenti sono anche più volatili, il che aumenta la possibilità di incorrere in alcune perdite lungo il percorso.
Molti investitori ritengono che un portafoglio ottimale includerà una gamma di opzioni di investimento. L'idea è che l'inclusione di diversi tipi di investimenti aiuta a bilanciare il portafoglio in modo tale che sia meno probabile incorrere in una perdita. Ad esempio, alcuni considererebbero una strategia di portafoglio ottimale l'inclusione di una combinazione di titoli con tassi di volatilità bassi, medi e alti, diverse emissioni obbligazionarie e una o due materie prime. Quando un tipo di investimento sta subendo un certo grado di flessione, gli altri tipi forniscono stabilità al portafoglio, con guadagni negli altri settori che compensano eventuali perdite in una zona.
Il modo migliore per sviluppare un portafoglio ottimale è lavorare a stretto contatto con un broker che può aiutare un investitore a creare la strategia di investimento ideale. Ciò potrebbe richiedere del tempo, poiché il broker e l'investitore imparano a lavorare insieme e quando l'investitore acquisisce maggiore familiarità con i tipi di investimenti che è a suo agio nell'autorizzare. Con attenzione ai dettagli e prendendo in considerazione il fattore di preferenza degli investitori, è possibile creare il portafoglio ideale che raggiunge l'equilibrio tra rischio e rendimento e aiuta l'investitore a raggiungere i propri obiettivi finanziari.