Hva er en optimal portefølje?

En optimal portefølje, også kjent som en effektiv portefølje, er en samling av eiendeler som i tilstrekkelig grad hjelper en investor med å nå sine økonomiske mål. En portefølje av denne typen er konfigurert til å omfatte eiendeler som investoren føler seg komfortabel med, og som har et risikonivå som passer godt med den overordnede investeringsstrategien som investoren bruker. Å bestemme om en portefølje er effektiv eller optimal er ikke subjektivt, siden det som passer for en investor kanskje eller mange ikke tjener behovene til en annen investor med like evne.

For å finne ut om en portefølje virkelig er optimal, er det viktig å se nøye på investorens preferanser og mål. Dette innebærer ofte å vurdere den generelle tilnærmingen til investoren til økonomi generelt. Noen som er veldig konservative med penger, kan være svært ukomfortable med kjøp av eiendeler som har en høy volatilitet. Når dette er tilfelle, vil den optimale porteføljedesignen være å anskaffe eiendeler som bærer mindre risiko, men som fortsatt gir best mulig avkastning for det volatilitetsnivået.

For investorer som er villige til å ta flere sjanser, vil en samling av noe konservative og lavere avkastningsfordeler sannsynligvis være uakseptabel. Når dette er tilfelle, vil den optimale porteføljen fokusere på anskaffelse av aksjer, råvarer og andre investeringer som gir mulighet for høyere avkastning. Mens muligheten til å tjene høyere avkastning er til stede, er investeringene også mer ustabile, noe som øker muligheten for å få noen tap underveis.

Mange investorer opplever at en optimal portefølje vil omfatte en rekke investeringsalternativer. Ideen er at å inkludere flere forskjellige typer investeringer bidrar til å balansere porteføljen på en slik måte at det er mindre sannsynlig at det blir tap. Noen vil for eksempel vurdere en optimal porteføljestrategi som inkludering av en blanding av aksjer med lav, middels og høy volatilitet, flere obligasjonslån og en vare eller to. Når en type investering opplever en viss nedgangstakt, gir de andre typene stabilitet til porteføljen, med gevinster i de andre sektorene motregner tap i det ene området.

Den beste måten å utvikle en optimal portefølje er å samarbeide tett med en megler som kan hjelpe en investor med å lage den ideelle investeringsstrategien. Dette kan ta litt tid, da megleren og investoren lærer hvordan de skal samarbeide, og etter hvert som investoren blir mer kjent med hvilke typer investeringer han eller hun er komfortable med å autorisere. Med oppmerksomhet på detaljer og med tanke på investorens preferanse, er det mulig å bygge en ideell portefølje som treffer balansen mellom risiko og avkastning, og hjelper investoren å nå sine økonomiske mål.