O que é um portfólio ideal?

Também conhecido como portfólio eficiente, um portfólio ideal é uma coleção de ativos que estão ajudando adequadamente um investidor a alcançar seus objetivos financeiros. Um portfólio desse tipo é configurado para incluir ativos com os quais o investidor se sente confortável e que carregam um nível de risco que se encaixa bem com a estratégia geral de investimento que o investidor emprega. Determinar se um portfólio é eficiente ou ideal é ou não um tanto subjetivo, pois o que é bom para um investidor pode ou muitos não atendem às necessidades de um investidor diferente com igual capacidade.

Para determinar se um portfólio é realmente ideal, é importante examinar atentamente as preferências e objetivos dos investidores. Isso geralmente envolve a avaliação da abordagem geral do investidor às finanças em geral. Alguém que é muito conservador com dinheiro pode ser altamente desconfortável com a compra de ativos que carregam uma alta taxa de volatilidade. Quando esse é o caso, o design ideal do portfólio WilEu sou adquirir ativos que carregam menos riscos, mas que ainda oferecem o melhor retorno possível para esse nível de volatilidade.

Para investidores dispostos a se arriscar, uma coleção de ativos um tanto conservadores e de rendimento mais baixo provavelmente seria inaceitável. Quando esse for o caso, o portfólio ideal se concentrará na aquisição de ações, commodities e outros investimentos que oferecem a oportunidade para uma maior taxa de retorno. Embora esteja presente a oportunidade de obter retornos mais altos, os investimentos também são mais voláteis, o que aumenta a possibilidade de incorrer em algumas perdas ao longo do caminho.

Muitos investidores acham que um portfólio ideal incluirá uma variedade de opções de investimento. A idéia é que a inclusão de vários tipos diferentes de investimentos ajude a equilibrar o portfólio da maneira que incorrer a uma perda é menos provável. Por exemplo, alguns considerariam umEstratégia ideal de portfólio para ser a inclusão de uma mistura de estoques com taxas de volatilidade baixas, médias e altas, vários problemas de títulos e uma commodities ou duas. Quando um tipo de investimento está passando por algum grau de desaceleração, os outros tipos fornecem estabilidade ao portfólio, com ganhos nos outros setores compensando quaisquer perdas na única área.

A melhor maneira de desenvolver um portfólio ideal é trabalhar em estreita colaboração com um corretor que possa ajudar um investidor a criar a estratégia de investimento ideal. Isso pode levar algum tempo, pois o corretor e o investidor aprendem a trabalhar juntos e, à medida que o investidor se familiariza com os tipos de investimentos, ele ou ela se sente à vontade para autorizar. Com a atenção aos detalhes e levando em consideração o fator da preferência dos investidores, é possível construir o portfólio ideal que atinge o equilíbrio entre risco e retorno e ajuda o investidor a alcançar seus objetivos financeiros.