O que é um portfólio ideal?

Também conhecido como portfólio eficiente, um portfólio ideal é uma coleção de ativos que ajudam adequadamente um investidor a atingir seus objetivos financeiros. Um portfólio desse tipo é configurado para incluir ativos com os quais o investidor se sinta confortável e que carregam um nível de risco que se encaixa bem na estratégia geral de investimento que o investidor emprega. Determinar se um portfólio é ou não eficiente ou ideal é algo subjetivo, pois o que é adequado para um investidor pode ou não atender às necessidades de um investidor diferente com a mesma capacidade.

Para determinar se um portfólio é realmente ideal, é importante observar atentamente as preferências e os objetivos dos investidores. Isso geralmente envolve a avaliação da abordagem geral do investidor para as finanças em geral. Alguém que é muito conservador em relação ao dinheiro pode ficar muito desconfortável com a compra de ativos que carregam uma alta taxa de volatilidade. Nesse caso, o design ideal do portfólio será adquirir ativos que apresentem menos riscos, mas que ainda ofereçam o melhor retorno possível para esse nível de volatilidade.

Para investidores dispostos a arriscar mais, provavelmente seria inaceitável uma coleção de ativos um tanto conservadores e de menor rendimento. Quando esse for o caso, o portfólio ideal se concentrará na aquisição de ações, commodities e outros investimentos que ofereçam a oportunidade para uma maior taxa de retorno. Embora a oportunidade de obter retornos mais altos esteja presente, os investimentos também são mais voláteis, o que aumenta a possibilidade de incorrer em algumas perdas ao longo do caminho.

Muitos investidores acham que um portfólio ideal incluirá uma variedade de opções de investimento. A idéia é que a inclusão de vários tipos diferentes de investimentos ajuda a equilibrar o portfólio, de maneira que seja menos provável a ocorrência de uma perda. Por exemplo, alguns considerariam uma estratégia de portfólio ideal a inclusão de uma mistura de ações com taxas de volatilidade baixa, média e alta, várias emissões de títulos e uma ou duas mercadorias. Quando um tipo de investimento está passando por um certo declínio, os outros tipos fornecem estabilidade ao portfólio, com ganhos nos outros setores compensando as perdas em uma área.

A melhor maneira de desenvolver um portfólio ideal é trabalhar em estreita colaboração com um corretor que possa ajudar um investidor a criar a estratégia de investimento ideal. Isso pode levar algum tempo, à medida que o corretor e o investidor aprendem a trabalhar juntos e à medida que o investidor se familiariza com os tipos de investimentos que ele ou ela está autorizado a autorizar. Com atenção aos detalhes e levando em consideração o fator de preferência do investidor, é possível criar o portfólio ideal que atinja o equilíbrio entre risco e retorno e ajude o investidor a atingir suas metas financeiras.