Wat is een optimale portfolio?

Een optimale portefeuille, ook bekend als een efficiënte portefeuille, is een verzameling activa die een belegger op een adequate manier helpt zijn of haar financiële doelstellingen te bereiken. Een dergelijke portefeuille is geconfigureerd om activa te bevatten waar de belegger zich prettig bij voelt en die een risiconiveau dragen dat goed past bij de algemene beleggingsstrategie die de belegger hanteert. Bepalen of een portefeuille al dan niet efficiënt of optimaal is, is enigszins subjectief, omdat wat goed is voor een belegger misschien niet of niet voldoet aan de behoeften van een andere belegger met gelijke bekwaamheid.

Om te bepalen of een portefeuille echt optimaal is, is het belangrijk om goed te kijken naar de voorkeuren en doelstellingen van beleggers. Dit omvat vaak een beoordeling van de algemene benadering van de belegger voor financiën in het algemeen. Iemand die zeer conservatief is met geld, kan zich erg ongemakkelijk voelen bij de aankoop van activa met een hoge volatiliteit. Wanneer dit het geval is, is het optimale portefeuilleontwerp om activa te verwerven die minder risico dragen, maar die toch het best mogelijke rendement bieden voor dat niveau van volatiliteit.

Voor beleggers die bereid zijn meer risico's te nemen, zou een verzameling van enigszins conservatieve en lager renderende activa waarschijnlijk onaanvaardbaar zijn. Wanneer dit het geval is, zal de optimale portefeuille zich richten op de verwerving van aandelen, grondstoffen en andere investeringen die de mogelijkheid bieden voor een hoger rendement. Hoewel de mogelijkheid om een ​​hoger rendement te behalen aanwezig is, zijn de beleggingen ook volatieler, wat de mogelijkheid vergroot om onderweg wat verliezen te lijden.

Veel beleggers vinden dat een optimale portefeuille een reeks beleggingsopties zal omvatten. Het idee is dat het opnemen van verschillende soorten beleggingen helpt om de portefeuille zodanig in evenwicht te brengen dat verlies minder waarschijnlijk is. Sommigen zouden bijvoorbeeld een optimale portefeuillestrategie beschouwen als het opnemen van een mengsel van aandelen met een lage, gemiddelde en hoge volatiliteit, verschillende obligatie-uitgiften en een paar grondstoffen. Wanneer een type belegging een zekere neergang ervaart, bieden de andere typen stabiliteit aan de portefeuille, waarbij winsten in de andere sectoren eventuele verliezen in het ene gebied compenseren.

De beste manier om een ​​optimale portefeuille te ontwikkelen, is door nauw samen te werken met een makelaar die een belegger kan helpen de ideale beleggingsstrategie te ontwikkelen. Dit kan enige tijd duren, omdat de makelaar en de belegger leren samenwerken, en de belegger meer bekend raakt met welke soorten beleggingen hij of zij zich gemakkelijk kan autoriseren. Met aandacht voor detail en rekening houdend met de factor van beleggersvoorkeur, is het mogelijk om de ideale portefeuille samen te stellen die een balans vindt tussen risico en rendement en de belegger helpt zijn of haar financiële doelstellingen te bereiken.