Wat is een optimale portfolio?

Ook bekend als een efficiënte portefeuille, een optimale portefeuille is een verzameling activa die een belegger voldoende helpen zijn of haar financiële doelen te bereiken.Een portefeuille van dit type is geconfigureerd om activa op te nemen waar de belegger zich prettig bij voelt, en die een risiconiveau dragen dat goed past bij de algemene beleggingsstrategie die de belegger in dienst heeft.Bepalen of een portfolio efficiënt of optimaal is of niet, is enigszins subjectief, omdat wat goed past bij een belegger kan of velen die niet in de behoeften van een andere belegger voldoen met gelijk vermogen.

Om te bepalen of een portfolio echt optimaal is, is het belangrijk om goed te kijken naar beleggersvoorkeuren en doelen.Dit omvat vaak het beoordelen van de algemene benadering van de belegger op financiën in het algemeen.Iemand die zeer conservatief is met geld, kan zich zeer ongemakkelijk voelen bij de aankoop van activa die een hoog volatiliteitspercentage hebben.Wanneer dit het geval is, zal het optimale portefeuilleontwerp zijn om activa te verwerven die minder risico dragen, maar die nog steeds het best mogelijke rendement bieden voor dat volatiliteitsniveau.

Voor beleggers die bereid zijn om meer kansen te nemen, zou een verzameling enigszins conservatieve en lagere opbrengsten waarschijnlijk onaanvaardbaar zijn.Wanneer dit het geval is, zal de optimale portefeuille zich richten op het verwerven van aandelen, grondstoffen en andere investeringen die de mogelijkheid bieden voor een hoger rendement.Hoewel de mogelijkheid om een hoger rendement te behalen aanwezig is, zijn de investeringen ook volatieler, wat de mogelijkheid vergroot om onderweg enkele verliezen te lijden.

Veel beleggers vinden dat een optimale portefeuille een reeks beleggingsopties zal omvatten.Het idee is dat het opnemen van verschillende soorten investeringen helpt om de portefeuille in evenwicht te brengen, zoals een manier waarop een verlies ontstaat, minder waarschijnlijk is.Sommigen beschouwen bijvoorbeeld een optimale portefeuillestrategie als de opname van een mengsel van aandelen met een lage, gemiddelde en hoge volatiliteitspercentages, verschillende obligatieproblemen en een grondstof of twee.Wanneer een type investering een zekere mate van recessie ervaart, bieden de andere typen stabiliteit aan de portefeuille, met winst in de andere sectoren die verliezen in het ene gebied compenseren.

De beste manier om een optimale portefeuille te ontwikkelen, is om nauw samen te werken met een makelaar die een belegger kan helpen de ideale beleggingsstrategie te creëren.Dit kan enige tijd duren, omdat de makelaar en de belegger leren samen te werken, en naarmate de belegger meer vertrouwd raakt met welke soorten investeringen hij of zij comfortabel autoriseert.Met aandacht voor detail en rekening houdend met de factor van de voorkeur van beleggers, is het mogelijk om de ideale portefeuille op te bouwen die het evenwicht tussen risico en rendement opdrijft, en helpt de belegger zijn of haar financiële doelen te bereiken.