Jak dlouho si mám vést daňové záznamy?
Existuje značný spor o tom, jak dlouho byste měli vést daňové záznamy, a co by mělo být v těchto záznamech zahrnuto. Úspora výnosů je dostatečná, nebo potřebujete uchovat kopie W-2, příjmy za výdaje a jakékoli formuláře vyplněné kromě hlášení o dani z podnikání nebo 1040? Pokud se na tuto otázku zeptáte online, najdete mnoho různých odpovědí.
IRS doporučuje uchovávat daňové záznamy a doklady po dobu tří nebo čtyř let po datu podání. Upravují toto prohlášení, pokud dlužíte peníze, které nemůžete okamžitě zaplatit. Pokud dlužíte daně nebo platíte za ně, IRS navrhuje, abyste si vedli daňovou evidenci čtyři roky po provedení poslední platby. Přiznávají, že některé společnosti, jednotlivci a podobně by mohli chtít vidět vaše záznamy z let předcházejících čtyřem datům.
S návrhem IRS je problém. Mají deset let na to, aby našli chyby ve vašich daní a vybírali jakékoli částky, které jste možná nedostali. Obecně platí, že IRS nebude vypadat tak daleko zpět, takže někteří finanční experti navrhují, abyste se drželi daňových záznamů, účtenek, W-2 a et cetera sedm let. Tento kompromis vypadá trochu hloupě. Pokud vás technicky může IRS zavolat k účtování daní, které jste podali před deseti lety, bylo by rozumné ponechat si formuláře et al po dobu deseti let. I když není pravděpodobné, že budete potřebovat návrat z deseti let dříve, bylo by dobré mít tyto informace, pokud byste je někdy potřebovali.
Jiní se liší a mají pocit, že by daňové záznamy měly být vedeny vždy. Tento návrh může mít nějaký smysl, zejména při zachování W-2. Důvod, proč byste se měli chtít pověsit na W-2, je jasně uveden, když dostáváte roční zprávy o tom, na kolik sociálního zabezpečení můžete mít nárok, když odejdete do důchodu. Pokud jste zaplatili více sociálního zabezpečení, než odhaduje správa sociálního zabezpečení, můžete mít nárok na mírně vyšší důchodové dávky. Přinejmenším plánujte kontrolu W-2s nebo 1099 misc. formuláře proti Zprávám o sociálním zabezpečení, abyste se ujistili, že nejste zkratováni.
Daňové záznamy mohou být vyžadovány pro řadu věcí. Když žádáte o studentské půjčky nebo finanční pomoc pro školu pro sebe nebo děti, možná budete muset předložit kopie návratů za několik let. Pokud je vaše daňové doklady určeno pro podnikání, možná budete potřebovat tyto informace, abyste mohli plně zveřejnit. Nejlepší je chybovat na straně opatrnosti a uchovávat záznamy déle, než potřebujete. Jednoduchá skříňka na soubory se dvěma zásuvkami bude pěkně uchovávat záznamy a související dokumenty a je to rozumná investice, abyste mohli své záznamy bezpečně uchovávat.