税務記録はどのくらいの期間保持すべきですか？

税記録を保持する期間と、それらの記録に含めるべき内容については、多くの論争があります。 申告書の保存は十分ですか、それともW-2のコピー、経費の領収書、事業税レポートまたは1040に加えて提出されたフォームを保管する必要がありますか？ この質問をオンラインで尋ねると、さまざまな答えが見つかります。

IRSは、申告日から3〜4年間、税務記録と書類を保管することを推奨しています。 すぐに支払うことができないお金を借りている場合、彼らはこの声明を修正します。 あなたが税金を借りているか、それらに支払いをしている場合、IRSは最後の支払いが行われた後4年間あなたの税記録を保持することを提案します。 彼らは、一部の企業、個人などが、4年前の年からあなたの記録を見たいと思っていることを認めています。

IRSの提案には何か問題があります。 彼らはあなたの税金の間違いを見つけて、あなたが支払ったかもしれない金額を集めるために10年を持っています。 一般に、IRSはそれほどさかのぼらないので、一部の金融専門家は、税記録、領収書、W-2、その他を7年間保持することを提案しています。 この妥協は少しばかげているようです。 技術的には、IRSが10年前に提出した税金を会計処理するために電話をかけることができる場合、フォームなどを10年間保持するのが賢明と思われます。 10年前からの返品が必要になる可能性が低い場合でも、必要に応じてその情報を入手しておくとよいでしょう。

他の人は異なり、税記録は常に保管されるべきだと感じています。 この提案には、特にW-2を維持する際に何らかの意味があるかもしれません。 W-2に固執したい理由は、退職時にどれだけの社会保障が与えられるかについての年次報告を受け取ったときに明確に述べられています。 あなたが社会保障局の推定よりも多くの社会保障を支払った場合、あなたはわずかに高い退職給付を受ける権利があります。 少なくとも、W-2または1099その他のチェックを計画してください。 あなたが短絡していないことを確認するための社会保障報告書に対するフォーム。

税務記録は多くのことで必要になる場合があります。 あなた自身または子供のために学校への学生ローンまたは財政援助を申請するとき、あなたは数年のリターンのコピーを提出する必要があるかもしれません。 税務書類が企業向けである場合、一般に完全に開示するためにこの情報が必要になる場合があります。 注意を怠って、記録を必要以上に長く保つことをお勧めします。 シンプルな2段引き出しのファイルキャビネットは、レコードと関連する書類を適切に保持し、レコードを安全に保持できるようにするための合理的な投資です。