Wie lange sollte ich meine Steuerunterlagen aufbewahren?
Es ist umstritten, wie lange Sie Steuerunterlagen aufbewahren sollten und was in diesen Aufzeichnungen enthalten sein sollte. Reicht es aus, eine Retoure zu sparen, oder müssen Sie Kopien von W-2, Spesenbelegen und Formularen aufbewahren, die zusätzlich zu Ihren Unternehmenssteuerberichten oder 1040 eingereicht wurden? Sie finden viele verschiedene Antworten, wenn Sie diese Frage online stellen.
Das IRS empfiehlt, dass Sie Steuerunterlagen und Unterlagen drei oder vier Jahre nach dem Anmeldetag aufbewahren. Diese Erklärung wird geändert, wenn Sie Geld schulden, das Sie nicht sofort bezahlen können. Wenn Sie Steuern zurückzahlen müssen oder Zahlungen dafür leisten, schlägt das IRS vor, dass Sie Ihre Steuerunterlagen vier Jahre lang aufbewahren, nachdem die letzte Zahlung geleistet wurde. Sie räumen ein, dass einige Unternehmen, Einzelpersonen und dergleichen Ihre Aufzeichnungen von Jahren vor dem Vierjahresdatum einsehen möchten.
Es gibt ein Problem mit dem IRS-Vorschlag. Sie haben zehn Jahre Zeit, um Fehler in Ihren Steuern zu finden und eventuell unterbezahlte Beträge einzutreiben. Im Allgemeinen wird der IRS nicht so weit zurückblicken, daher schlagen einige Finanzexperten vor, dass Sie Steuerunterlagen, Quittungen, W-2 und so weiter sieben Jahre lang aufbewahren. Dieser Kompromiss scheint ein wenig albern. Wenn das IRS Sie für Steuern zur Rechenschaft ziehen kann, die Sie vor zehn Jahren eingereicht haben, erscheint es ratsam, die Formulare für zehn Jahre aufzubewahren. Auch wenn es unwahrscheinlich ist, dass Sie eine Rücksendung nach zehn Jahren benötigen, ist es gut, diese Informationen zu haben, wenn Sie sie jemals benötigen.
Andere sind anderer Meinung und meinen, dass Steuerunterlagen immer aufbewahrt werden sollten. Dieser Vorschlag mag einen gewissen Sinn haben, insbesondere bei der Beibehaltung von W-2. Der Grund, warum Sie an W-2 festhalten möchten, wird klar angegeben, wenn Sie jährliche Berichte darüber erhalten, wie viel Sozialversicherungsanspruch Sie möglicherweise haben, wenn Sie in Rente gehen. Wenn Sie mehr Sozialversicherungsbeiträge gezahlt haben als von der Sozialversicherungsbehörde veranschlagt, haben Sie möglicherweise Anspruch auf etwas höhere Altersversorgungsleistungen. Planen Sie zumindest, W-2 oder 1099 verschiedene Werte zu prüfen. Formulare gegen Sozialversicherungsberichte, um sicherzustellen, dass Sie nicht zu kurz kommen.
Steuererklärungen können für eine Reihe von Dingen erforderlich sein. Wenn Sie für sich selbst oder für Kinder ein Studentendarlehen oder eine finanzielle Unterstützung für die Schule beantragen, müssen Sie möglicherweise Kopien der Einnahmen aus ein paar Jahren einreichen. Wenn Ihre Steuererklärung für ein Unternehmen bestimmt ist, benötigen Sie diese Informationen möglicherweise, um sie der Öffentlichkeit vollständig zugänglich zu machen. Es ist am besten, auf Nummer sicher zu gehen und die Aufzeichnungen länger als nötig aufzubewahren. Ein einfacher Aktenschrank mit zwei Schubladen fasst Aufzeichnungen und die dazugehörigen Unterlagen gut und ist eine angemessene Investition, damit Sie Ihre Aufzeichnungen sicher aufbewahren können.