Jak długo powinienem przechowywać ewidencję podatkową?
Istnieje wiele sporów dotyczących tego, jak długo należy przechowywać ewidencje podatkowe i co powinno być w nich zawarte. Czy wystarczy zaoszczędzić zwrot, czy też musisz zachować kopie W-2, rachunki wydatków i inne formularze oprócz raportów podatkowych lub 1040? Znajdziesz wiele różnych odpowiedzi, jeśli zadasz to pytanie online.
IRS zaleca przechowywanie dokumentacji podatkowej i dokumentacji przez trzy lub cztery lata od daty złożenia wniosku. Poprawiają to oświadczenie, jeśli jesteś winien pieniądze, których nie możesz natychmiast zapłacić. Jeśli jesteś winien zaległe podatki lub dokonujesz płatności na ich rzecz, IRS sugeruje przechowywanie dokumentacji podatkowej przez cztery lata po dokonaniu ostatniej płatności. Przyznają, że niektóre firmy, osoby fizyczne i tym podobne mogą chcieć zobaczyć twoje dane z lat poprzedzających datę czterech lat.
Jest coś z problemem z sugestią IRS. Mają dziesięć lat na wykrycie błędów w podatkach i zbieranie wszelkich kwot, które mogły być niedopłacone. Ogólnie rzecz biorąc, IRS nie spogląda tak daleko w przeszłość, więc niektórzy eksperci finansowi sugerują trzymanie się rejestrów podatkowych, rachunków, W-2 i tak dalej przez siedem lat. Ten kompromis wydaje się trochę głupi. Jeśli technicznie IRS może wezwać cię do rozliczenia podatków, które złożyłeś dziesięć lat temu, rozsądnie byłoby zachować formularze i in. Przez dziesięć lat. Nawet jeśli nie jest prawdopodobne, że będziesz potrzebować zwrotu sprzed dziesięciu lat, dobrze byłoby mieć tę informację, jeśli kiedykolwiek będziesz jej potrzebować.
Inni różnią się i uważają, że należy zawsze prowadzić ewidencję podatkową. Ta sugestia może mieć pewien sens, szczególnie w zachowaniu W-2. Powód, dla którego możesz chcieć pozostać przy W-2s, jest jasno określony, gdy otrzymujesz coroczne raporty na temat tego, do jakiego ubezpieczenia społecznego możesz być uprawniony, kiedy przejdziesz na emeryturę. Jeśli zapłaciłeś więcej ubezpieczeń społecznych niż szacuje Urząd Ubezpieczeń Społecznych, możesz mieć prawo do nieco wyższych świadczeń emerytalnych. Przynajmniej planuj sprawdzenie W-2s lub 1099 różnych. formularze przeciwko Raportom Ubezpieczeń Społecznych, aby upewnić się, że się nie zwrócisz.
Dokumenty podatkowe mogą być wymagane dla wielu rzeczy. Kiedy ubiegasz się o pożyczkę studencką lub pomoc finansową dla szkoły dla siebie lub dzieci, być może będziesz musiał złożyć kopie kilkuletnich deklaracji. Jeśli twoje dokumenty podatkowe dotyczą firmy, możesz potrzebować tych informacji, aby ujawnić je publicznie. Najlepiej jest zachować ostrożność i przechowywać dokumentację dłużej niż potrzebujesz. Prosta szafka na dokumenty z dwiema szufladami ładnie pomieści dokumenty i powiązane dokumenty, i jest rozsądną inwestycją, aby bezpiecznie przechowywać dokumenty.