Wat is een jaarlijkse opbrengst?
Een rendement of rendement weerspiegelt het geld dat u verdient of verliest met een investering. Dit kan worden uitgedrukt als een percentage, of een daadwerkelijk bedrag in dollars. Met veel verschillende soorten beleggingen ontvangt u aan het einde van elk jaar een zogenaamd jaarlijks rendement, een verlies- / winstoverzicht voor een hele jaarperiode. Het rendement geeft aan hoeveel u aan de investering hebt verdiend, of hoeveel u hebt verloren, en geeft meestal een percentage weer, evenals een bedrag in dollars dat aangeeft wat uw jaarlijkse rendement was voor het jaar.
Bij sommige investeringen kan een jaarlijkse aangifte ook vergezeld gaan van een betalingscontrole die aangeeft wat u hebt gedaan. Dit moet worden geteld als inkomsten uit belastingaangiften in het jaar dat u het ontvangt. Wanneer het rendement een verlies vertegenwoordigt, kunt u dat bedrag in mindering brengen op uw totale investering. U kunt in sommige gevallen belastingaftrek doen wanneer u geld verliest bij een investering.
In veel pensioenplannen die in verschillende fondsen, obligaties of aandelen worden belegd, wordt het geld dat u in een jaar zou kunnen verdienen meestal aan uw huidige belegging toegevoegd. Het is niet onmiddellijk toegankelijk en is niet belastbaar totdat u dat geld voor bestedingsdoeleinden verwijdert. Afhankelijk van hoe uw pensioenplan is opgezet en hoe de uitgaven worden verdeeld, wordt het verdiende geld in evenredige hoeveelheden verdeeld over uw verschillende beleggingen. Als u bijvoorbeeld 30% van uw belegging in een geldmarktfonds heeft, wordt 30% van uw jaarlijkse rendement in dollars in datzelfde fonds belegd.
Jaarlijkse rendementen mogen niet worden verward met jaarrendementen. Dit zijn verklaringen die een deel van de winsten / verliezen van het jaar kunnen beoordelen op basis van het jaarlijkse rendementspercentage. Sommige beleggingsondernemingen sturen jaarrendementen op maandelijkse, tweejaarlijkse, kwartaal- of driejaarlijkse basis. Het geannualiseerde percentage wordt als een gok beschouwd, omdat het geen rekening kan houden met het hele jaar. Een jaarlijks percentage kan verschillen, afhankelijk van stijgingen of dalingen van de waarde van uw beleggingen.
De basisformule voor het berekenen van een jaarlijks rendement kan worden uitgedrukt als Totaal aantal dollars aan het einde van het jaar (TD) waarvan het totale aantal dollars aan het begin van het jaar (BTD) wordt afgetrokken: TD-BTD. Dit geeft u het rendement in dollars. Om het jaarlijkse percentage te krijgen, wordt TD-BTD gedeeld door BTD.
U kunt bijvoorbeeld $ 10 US Dollars (USD) verdienen in een jaar met een beginbedrag van $ 100 USD. Uw TD voor het jaar is nu $ 110 USD. U gebruikt de volgende uitdrukking om het retourpercentage te berekenen: (110 - 100) / 100. Je eindigt met 10/100, dat is 10% rendement op je investering.
Een jaarlijks rendement kan u vertellen hoe effectief uw beleggingen zijn, en wanneer uw fondsen gediversifieerd zijn, kunt u herverdeling overwegen wanneer u denkt dat u het beter kunt doen met andere beleggingen. Het is een goed idee om deze aandachtig te bekijken, zodat u kunt bepalen of uw geld verstandig is geïnvesteerd en het meest voordelige jaarlijkse rendement oplevert.