Co je roční návratnost?
Návratnost nebo míra návratnosti odráží peníze, které vyděláte nebo ztratíte při investici. To může být vyjádřeno jako procento nebo skutečná částka v dolarech. S mnoha různými typy investic vám na konci každého roku zasláte to, co se nazývá roční návratnost, což je prohlášení o ztrátách/zisku po celý rok. Návrat vám ukazuje, kolik jste na investici udělali, nebo kolik jste ztratili, a obvykle vyjadřuje procento, stejně jako částka dolaru, která vám ukazuje, jaká byla vaše roční návratnost pro tento rok.
S některými investicemi může být roční výkaz návratnosti také doprovázen platební kontrolou představující to, co jste udělali. To je třeba považovat za příjem z daňových přiznání v roce, kdy jej obdržíte. Pokud návratnost představuje ztrátu, můžete tuto částku odečíst z vaší celkové investice. V některých případech můžete vzít daňové odpočty, když ztratíte peníze na investici.
V mnoha penzijních plánech, které jsou investovány do různých fondů, dluhopisů nebo akcií, jsou peníze, které byste mohli za rok vydělat, obvykle k vaší současné investici. Není okamžitě přístupný a není zdanitelný, dokud tyto peníze odstraníte pro účely utrácení. V závislosti na tom, jak je nastaven váš penzijní plán a jak jsou distribuovány výdaje, budou vydělané peníze distribuovány v úměrných částech vašich různých investic. Například, pokud máte 30% své investice do fondu peněžního trhu, 30% z vašeho ročního výnosu do dolarů by bylo investováno do stejného fondu.
Roční výnosy by neměly být zaměňovány s anualizovanými výnosy. Jedná se o prohlášení, která mohou posoudit část z ročních zisků/ztrát na základě ročního procenta návratnosti. Některé investiční firmy vysílají anualizované výnosy na měsíční, dvouleté, čtvrtletní nebo tříleté základě. Anualizované procento se považuje za odhad, protože nemůže vzít v úvahu celý rok. AnnuAL procento se může lišit v závislosti na zvýšení nebo snížení hodnoty vašich investic.
Základní vzorec pro výpočet ročního výnosu může být vyjádřen jako celkový počet dolarů na konci roku (TD), z nichž je odečten celkový počet dolarů na začátku roku (BTD): TD-BTD. To vám dává návratnost v dolarech. Chcete-li získat roční procento TD-BTD, je rozděleno Btd.
Například, můžete vydělat 10 USD USD (USD) za rok na začátek dolaru 100 USD. Vaše TD za rok je nyní 110 USD. Pro procentuální podíl byste použili následující výraz: (110 - 100) /100. Skončíte s 10/100, což je 10% návratnost vaší investice.
Roční výnos vám může sdělit, jak efektivní jsou vaše investice, a kdy jsou vaše prostředky diverzifikovány, můžete zvážit přerozdělování, když máte pocit, že můžete s jinými investicemi dělat lépe. Je dobré se na ně pečlivě podívat, abyste se mohli odraditmoje, ať už vaše peníze jsou moudře investovány a vytvářejí nejvýhodnější roční návratnost.