Co je roční výnos?
Návratnost nebo míra návratnosti odráží peníze, které vyděláte nebo ztratíte z investice. To může být vyjádřeno jako procento nebo skutečná částka v dolarech. Díky mnoha různým typům investic vám na konci každého roku pošlete to, co se nazývá roční výnos, výkaz ztrát / zisků za celé roční období. Návratnost ukazuje, kolik jste investovali, nebo kolik jste ztratili, a obvykle vyjadřuje procento a částku dolaru, která ukazuje, jaká byla vaše roční návratnost za daný rok.
U některých investic může být k ročnímu výkazu návratnosti přiložen také platební šek představující to, co jste provedli. To se musí započítat jako příjem z daňového přiznání v roce, kdy jej obdržíte. Pokud výnos představuje ztrátu, může vám být tato částka odečtena z vaší celkové investice. V některých případech můžete odpočítat daně, když ztratíte peníze na investici.
V mnoha penzijních plánech, které jsou investovány do různých fondů, dluhopisů nebo akcií, se peníze, které můžete vydělat za rok, obvykle přidají k vaší aktuální investici. Není okamžitě přístupný a není zdanitelný, dokud tyto peníze neodstraníte pro účely utrácení. V závislosti na tom, jak je nastaven váš důchodový plán a jak jsou rozdělovány výdaje, budou vydělané peníze rozděleny v poměru k vašim různým investicím. Například, pokud máte 30% své investice do fondu peněžního trhu, 30% vaší roční návratnosti v dolarech by bylo investováno do stejného fondu.
Roční výnosy by neměly být zaměňovány s ročními výnosy. Jedná se o výkazy, které mohou posoudit část ročních zisků / ztrát na základě procenta ročního výnosu. Některé investiční společnosti zasílají roční výnosy měsíčně, dvakrát ročně, čtvrtletně nebo tříletě. Anualizované procento se považuje za odhad, protože nemůže brát v úvahu celý rok. Roční procento se může lišit v závislosti na zvýšení nebo snížení hodnoty vašich investic.
Základní vzorec pro výpočet ročního výnosu lze vyjádřit jako celkový počet dolarů na konci roku (TD), od kterého se odečte celkový počet dolarů na začátku roku (BTD): TD-BTD. Tím získáte návratnost v dolarech. Pro získání ročního procenta se TD-BTD dělí BTD.
Můžete například vydělat 10 USD v USD za rok za počáteční částku 100 USD. Váš TD za rok je nyní 110 USD. Pro vyjádření procenta návratnosti byste použili následující výraz: (110 - 100) / 100. Skončíte s 10/100, což je 10% návratnost vaší investice.
Roční výnos vám může říci, jak efektivní jsou vaše investice, a když jsou vaše fondy diverzifikovány, můžete zvážit přerozdělení, pokud máte pocit, že s jinými investicemi můžete dělat lépe. Je to dobrý nápad, abyste se na ně pečlivě podívali, abyste mohli určit, zda jsou vaše peníze investovány moudře a co nejvýhodnější roční výnos.