Hva er en årlig avkastning?
En avkastning eller avkastningskurs reflekterer pengene du tjener eller taper på en investering. Dette kan uttrykkes som en prosentandel, eller et faktisk beløp i dollar. Ved mange forskjellige typer investeringer får du i slutten av hvert år det som kalles en årlig avkastning, en oversikt over tap / fortjeneste for en hel årstid. Avkastningen viser hvor mye du tjente på investeringen, eller hvor mye du tapte, og uttrykker vanligvis en prosentandel, så vel som et dollarbeløp som viser hva din årlige avkastning var for året.
Ved noen investeringer kan en årlig avkastningsoppgave også være ledsaget av en betalingssjekk som representerer det du foretok deg. Dette må regnes som inntekt på selvangivelse året du mottar den. Når avkastningen representerer et tap, kan du ha det beløpet trukket fra den totale investeringen. Du kan i noen tilfeller ta skattefradrag når du taper penger på en investering.
I mange pensjonsordninger som er investert i forskjellige fond, obligasjoner eller aksjer, blir pengene du måtte tjene i løpet av et år vanligvis lagt til den nåværende investeringen. Det er ikke umiddelbart tilgjengelig og er ikke skattepliktig før du fjerner pengene for bruksformål. Avhengig av hvordan pensjonsplanen din er satt opp, og hvordan utgiftene blir fordelt, vil pengene som blir tjent fordele seg i forhold til de forskjellige investeringene dine. For eksempel, hvis du har 30% av investeringen din i et pengemarkedsfond, vil 30% av den årlige avkastningen i dollar bli investert i det samme fondet.
Årlig avkastning skal ikke forveksles med årlig avkastning. Dette er utsagn som kan vurdere en del av årets gevinst / tap basert på den årlige avkastningsprosenten. Noen verdipapirforetak sender årlig avkastning på månedlig, halvårlig, kvartalsvis eller treårig basis. Den årlige prosenten anses som en gjetning, siden den ikke kan ta hensyn til hele året. En årlig prosentandel kan være forskjellig avhengig av økning eller reduksjon i verdien av investeringene dine.
Den grunnleggende formelen for beregning av en årlig avkastning kan uttrykkes som Totalt antall dollar på slutten av året (TD) som det totale antall dollar ved begynnelsen av året (BTD) trekkes fra: TD-BTD. Dette gir deg avkastningen i dollar. For å få den årlige prosenten er TD-BTD delt på BTD.
For eksempel kan du tjene USD 10 dollar i løpet av et år på et begynnende dollarbeløp på $ 100 dollar. Din TD for året er nå $ 110 USD. Du vil bruke følgende uttrykk for å finne returprosent: (110 - 100) / 100. Du ender opp med 10/100, som er 10% avkastning på investeringen din.
En årlig avkastning kan fortelle deg hvor effektive investeringene dine er, og når midlene dine er diversifiserte, kan du vurdere omfordeling når du føler at du kan gjøre det bedre med andre investeringer. Det er lurt å se nøye på disse, slik at du kan bestemme om pengene dine investeres klokt og gir den mest fordelaktige årlige avkastningen.