Vad är en årlig avkastning?
En avkastning eller avkastning reflekterar de pengar du tjänar eller förlorar på en investering. Detta kan uttryckas i procent eller som ett faktiskt belopp i dollar. Med många olika typer av investeringar skickas i slutet av varje år det som kallas en årlig avkastning, ett uttalande om förluster / vinster under en helårsperiod. Avkastningen visar hur mycket du gjorde på investeringen, eller hur mycket du tappade, och uttrycker vanligtvis en procentandel, liksom ett dollarbelopp som visar vad din årliga avkastningsränta var för året.
Vid vissa investeringar kan ett årligt avkastningsförklaring också åtföljas av en betalningskontroll som representerar vad du gjorde. Detta måste räknas som inkomst på skattedeklarationer det år du får det. När avkastningen representerar en förlust kan du få det beloppet att dras från din totala investering. Du kan i vissa fall ta skatteavdrag när du förlorar pengar på en investering.
I många pensionsplaner som investeras i olika fonder, obligationer eller aktier läggs de pengar du kan tjäna på ett år vanligtvis till din nuvarande investering. Det är inte direkt tillgängligt och är inte beskattningsbart förrän du tar bort pengarna för utgifterna. Beroende på hur din pensionsplan upprättas och hur utgifterna fördelas, kommer pengarna att delas ut i proportionella belopp till dina olika investeringar. Om du till exempel har 30% av din investering i en penningmarknadsfond skulle 30% av din årliga avkastning i dollar investeras i samma fond.
Årlig avkastning ska inte förväxlas med årlig avkastning. Detta är uttalanden som kan bedöma en del av årets vinster / förluster baserat på den årliga avkastningsprocenten. Vissa värdepappersföretag skickar en årlig avkastning varje månad, halvårsvis, kvartalsvis eller treårsvis. Den årliga procentandelen anses vara en gissning, eftersom den inte kan ta hänsyn till hela året. En årlig procentsats kan vara annorlunda beroende på ökningar eller minskningar i värdet på dina investeringar.
Den grundläggande formeln för beräkning av en årlig avkastning kan uttryckas som Totalt antal dollar i slutet av året (TD) från vilket det totala antalet dollar i början av året (BTD) dras från: TD-BTD. Detta ger dig returkursen i dollar. För att få den årliga procentsatsen divideras TD-BTD med BTD.
Till exempel kan du tjäna 10 dollar i ett år på ett början av dollar på 100 dollar. Din TD för året är nu $ 110 USD. Du skulle använda följande uttryck för att räkna tillbaka procentsats: (110 - 100) / 100. Du hamnar med 10/100, vilket är 10% avkastning på din investering.
En årlig avkastning kan säga hur effektiva dina investeringar är, och när dina fonder är diversifierade kan du överväga omfördelning när du känner att du kan göra bättre med andra investeringar. Det är en bra idé att titta på dessa noggrant så att du kan avgöra om dina pengar klokt investeras och gör den mest fördelaktiga årliga avkastningen.