Wat is een regelgevend agentschap?
Regelgevende instanties zijn organisaties die belast zijn met het toezicht op de processen en procedures die worden gebruikt in de functie van een bepaalde branche. In veel gevallen is de regelgevende instantie een afdeling of divisie van een overheidsentiteit en is gericht op het vaststellen en handhaven van de normen die door de wet zijn voorgeschreven met betrekking tot handelskwesties. Er zijn ook regelgevende instanties die worden gecreëerd en onderhouden binnen bepaalde bedrijfstakken die geen verband houden met enige overheidsentiteit, maar wel dienen als toezichthouders op onethische activiteiten binnen die bedrijfstak.
Het meest voorkomende model voor een regulerend agentschap is als een overheidsinstantie die verantwoordelijk is voor het creëren van regels en voorschriften die in overeenstemming zijn met de wetten van het land en die specifiek van toepassing zijn op een bepaald type activiteit. Een dergelijke toezichthoudende instantie kan bijvoorbeeld toezicht houden op beleggingen waarbij aandelen, obligaties en andere effecten worden gekocht en verkocht. Als onderdeel van zijn taken stelt het bureau verordeningen op die van toepassing zijn op zowel de koper als de verkoper, evenals op elke agent of tussenpersoon die helpt bij een veiligheidstransactie. In de meeste landen zou dit zelfde bureau over ruime bevoegdheden beschikken waarmee de entiteit elke transactie of reeks transacties kan onderzoeken die in strijd lijkt te zijn met die voorschriften, en dus met de wetten van het land.
De reikwijdte van de door een bepaalde regelgevende instantie vastgestelde voorschriften is meestal van toepassing op elk aspect van een transactieproces en is ontworpen om de beste belangen van zowel de koper als de verkoper te beschermen. Om deze reden zullen die voorschriften vaak worden gestructureerd om te allen tijde voor volledige transparantie te zorgen. Dit creëert een omgeving waarin beide partijen bij de transactie verplicht zijn om volledige openheid te geven over alle informatie die van invloed kan zijn op die transactie.
Bovendien zal een regelgevend agentschap ook de kwalificaties bepalen voor het aangaan van een dergelijke transactie. Dit betekent dat, tenzij zowel de koper als de verkoper aan deze kwalificaties kunnen voldoen, zij geen zaken samen mogen doen. Dergelijke voorschriften helpen situaties te voorkomen die uiteindelijk de stabiliteit van een bepaalde industrie of de economie van de natie als geheel kunnen bedreigen. Een belegger moet bijvoorbeeld een bepaalde hoeveelheid activa bij de hand hebben om deel te kunnen nemen aan bepaalde investeringsmogelijkheden. Tegelijkertijd moeten bedrijven die aandelen op aandelen uitgeven aan specifieke criteria voldoen om een bepaald aantal aandelen uit te geven.
Regelgevende agentschappen worden niet alleen opgericht om de reikwijdte en structuur van financiële transacties te controleren. In veel landen is er vaak een regelgevend bureau dat normen vaststelt voor voedselzuiverheid, de licentiëring van medicijnen voor gebruik door de medische professie, en zelfs de monitoring van bedrijven en hun impact op hun activiteiten op het milieu. Het is niet ongebruikelijk dat deze agentschappen ook de bevoegdheid hebben om boetes op te leggen voor inbreuken op de huidige voorschriften, en om gerechtelijke stappen te ondernemen wanneer en waar nodig.