Co to jest agencja regulacyjna?

Organy regulacyjne to organizacje, które są odpowiedzialne za nadzorowanie procesów i procedur stosowanych w ramach danej branży. W wielu przypadkach agencja regulacyjna jest departamentem lub oddziałem podmiotu rządowego i koncentruje się na ustanawianiu i egzekwowaniu norm dyktowanych przez prawo w odniesieniu do kwestii handlowych. Istnieją również organy regulacyjne, które są tworzone i utrzymywane w niektórych branżach, które nie są powiązane z żadnym podmiotem rządowym, ale służą jako monitory nieetycznej działalności w tej branży.

Najczęstszym modelem agencji regulacyjnej jest agencja rządowa odpowiedzialna za tworzenie zasad i przepisów zgodnych z prawem danego kraju i mających określone zastosowanie do danego rodzaju działalności. Na przykład organ regulacyjny tego typu może nadzorować inwestycje, które obejmują zakup i sprzedaż akcji, obligacji i innych papierów wartościowych. W ramach swoich obowiązków agencja opracowuje przepisy, które dotyczą zarówno kupującego, jak i sprzedającego, a także każdego agenta lub pośrednika, który pomaga w każdej transakcji bezpieczeństwa. W większości krajów ta sama agencja miałaby szerokie uprawnienia, które pozwalają podmiotowi badać każdą transakcję lub serię transakcji, które wydają się naruszać te przepisy, a tym samym przepisy prawa krajowego.

Zakres przepisów określonych przez daną agencję regulacyjną zwykle będzie miał zastosowanie do każdego aspektu procesu transakcyjnego i ma na celu ochronę najlepiej pojętego interesu zarówno kupującego, jak i sprzedającego. Z tego powodu przepisy te często mają taką strukturę, aby zapewnić całkowitą przejrzystość przez cały czas. Tworzy to środowisko, w którym obie strony transakcji są zobowiązane do pełnego ujawnienia wszelkich informacji, które mogą mieć wpływ na tę transakcję.

Ponadto agencja regulacyjna określi również kwalifikacje do zawarcia takiej transakcji. Oznacza to, że o ile zarówno kupujący, jak i sprzedający nie będą w stanie spełnić tych kwalifikacji, nie mogą prowadzić wspólnych interesów. Tego rodzaju regulacje pomagają uniknąć sytuacji, które mogłyby ostatecznie zagrozić stabilności danego przemysłu lub gospodarki całego narodu. Na przykład inwestor musi mieć pod ręką pewną ilość aktywów, aby uczestniczyć w niektórych okazjach inwestycyjnych. Jednocześnie firmy emitujące akcje muszą spełniać określone kryteria, aby emitować do określonej liczby akcji.

Agencje regulacyjne tworzone są nie tylko w celu monitorowania zakresu i struktury transakcji finansowych. W wielu krajach często istnieje agencja regulacyjna, która ustanawia standardy czystości żywności, licencjonowania leków do użytku przez zawód lekarza, a nawet monitorowania przedsiębiorstw i ich wpływu na ich działalność na środowisko. Nie jest niczym niezwykłym, że agencje te są również uprawnione do nakładania grzywien za naruszenia obowiązujących przepisów, a także do wszczynania kroków prawnych w razie potrzeby.