O que é uma agência regulatória?

Agências reguladoras são organizações encarregadas do processo de supervisionar os processos e procedimentos empregados na função de um determinado setor. Em muitos casos, a agência regulatória é um departamento ou divisão de uma entidade governamental e está focada em estabelecer e aplicar os padrões ditados por lei em relação a questões comerciais. Também existem autoridades regulatórias criadas e mantidas em certos setores que não têm conexão com nenhuma entidade governamental, mas servem como monitores de atividade antiética dentro dessa indústria.

O modelo mais comum para uma agência regulatória é como uma agência governamental responsável pela criação de regras e regulamentos que estão de acordo com as leis da terra e têm aplicação específica a um determinado tipo de atividade. Por exemplo, um órgão regulatório desse tipo pode supervisionar os investimentos que envolvem a compra e venda de ações, títulos e outros valores mobiliários. Como parte de suas funções, a agênciaReldo regulamentos que se aplicam ao comprador e ao vendedor, bem como a qualquer agente ou intermediário que auxilie em qualquer transação de segurança. Na maioria dos países, essa mesma agência teria amplos poderes que permitem à entidade investigar qualquer transação ou série de transações que parecem violar esses regulamentos e, portanto, as leis da terra.

O escopo dos regulamentos estabelecidos por uma determinada agência regulatória geralmente se aplica a todos os aspectos de um processo de transação e é projetada para proteger os melhores interesses do comprador e do vendedor. Por esse motivo, esses regulamentos geralmente serão estruturados para garantir que haja total transparência o tempo todo. Isso cria um ambiente em que ambas as partes da transação são obrigadas a fazer divulgação completa sobre qualquer informação que possa ter um impacto nessa transação.

Além disso, uma agenc regulatóriaY também definirá as qualificações para entrar em tal transação. Isso significa que, a menos que o comprador e o vendedor possam cumprir essas qualificações, eles podem não fazer negócios juntos. Os regulamentos desse tipo ajudam a evitar situações que possam ameaçar a estabilidade de um determinado setor ou a economia da nação como um todo. Por exemplo, um investidor deve ter uma certa quantidade de ativos disponíveis para participar de algumas oportunidades de investimento. Ao mesmo tempo, as empresas que emitem ações das ações devem atender a critérios específicos para emitir um número específico de ações.

As agências reguladoras

não são apenas criadas para monitorar o escopo e a estrutura das transações financeiras. Em muitos países, muitas vezes existe uma agência regulatória que estabelece padrões para a pureza dos alimentos, o licenciamento de medicamentos para uso pela profissão médica e até o monitoramento das empresas e seu impacto de suas operações no meio ambiente. Não é unUSual para essas agências também ter autoridade para impor multas por violações dos regulamentos atuais, além de iniciar a ação legal quando e conforme necessário.