Wat is een niet-diversifieerbaar risico?

Niet-diversifieerbare risico's zijn de veel voorkomende risico's die samenhangen met de fluctuatiesnelheid of verandering die op een bepaalde beleggingsmarkt plaatsvindt. Hoewel een zekere mate van niet-diversifieerbaar risico wordt beschouwd als onderdeel van het normale proces van het kopen en verkopen van aandelenopties, adviseren veel analisten een evenwicht tussen activa en passiva als middel om het marktrisico bij een belegging te minimaliseren strategie.

Een van de meest gebruikelijke methoden om dit evenwicht te bereiken met betrekking tot niet-diversifieerbaar risico is het erkennen van de aard van de beleggingsmarkt. Op een gegeven moment zullen sommige investeringen in waarde stijgen, terwijl andere blijven stagneren of in een periode van verval zitten. Het principe van systematisch risico houdt in dat de elementen van de portefeuille in evenwicht worden gebracht, zodat winsten met een belegging het tijdelijke verlies oplopen dat met een andere belegging wordt geleden. Om dit proces te beheren, zou de belegger de beleggingen die deel uitmaken van de portefeuille willen diversifiëren, zodat ze een breed scala aan beleggingstypen vertegenwoordigen die verband houden met een aantal verschillende industrieën.

Dit proces helpt het cumulatieve bedrag van niet-diversifieerbaar risico te beheren door de belegger effectief te bufferen tegen een nettoverlies in de totale waarde van de portefeuille. Een buffer van dit type helpt ook om de belegger enige tijd te kopen, in die zin dat het vermogen van de portefeuille niet veel lijdt, terwijl beslissingen worden genomen over wat te verkopen en waaraan moet worden vastgehouden totdat de huidige neerwaartse trend omkeert. In het geval dat een bepaald aandeel of optie naar verwachting het dieptepunt bereikt en op korte termijn begint te herstellen, kan de belegger ervoor kiezen om de optie vast te houden en het verlies te lijden.

Kortom, ondeelbaar risico is niet iets dat helemaal kan worden vermeden. Op elk willekeurig moment werken beleggers met de gevolgen van niet-diversifieerbaar risico. Gelukkig kan het risico in grote mate worden beperkt en beheerst door de portefeuille efficiënt en met een nauwkeurige beoordeling van opkomende markttendensen te beheren.