Hvad er en undiversificerbar risiko?
Udiversificerbare risici er de almindelige risici, der er forbundet med udsving eller ændring, der finder sted på et givet investeringsmarked. Selvom en vis grad af undiversificerbar risiko anses for at være en del af den normale proces med at engagere sig i køb og salg af aktieoptioner, anbefaler mange analytikere en balance mellem aktiver og forpligtelser som et middel til at minimere mængden af markedsrisiko forbundet med enhver investering strategi.
En af de mest almindelige metoder til at opnå denne balance i forhold til en uundgåelig risiko er at anerkende investeringsmarkedets art. På ethvert givet tidspunkt vil nogle investeringer stige i værdi, mens andre forbliver stillestående eller er i en periode med tilbagegang. Princippet om systematisk risiko involverer afvejning af porteføljens elementer, så gevinster med en investering hjælper med at udligne det midlertidige tab, der opstår med en anden investering. For at styre denne proces ønsker investoren at diversificere de investeringer, der udgør porteføljen, så de repræsenterer en bred vifte af investeringstyper, der er forbundet med en række forskellige brancher.
Denne proces hjælper med at styre den kumulative mængde ufordelbar risiko ved effektivt at buffe investoren mod et nettotab i den samlede værdi af porteføljen. En puffer af denne type hjælper også med at købe investoren nogen tid, idet porteføljens nettoværdi ikke lider meget, mens der træffes beslutninger om, hvad de skal sælge, og hvad de skal hænge på, indtil den aktuelle nedadgående tendens vendes. I tilfælde af, at en given aktie eller option forventes at komme ned og begynde at komme sig på kort sigt, kan investoren vælge at holde fast i optionen og pådrage sig tabet.
Kort sagt, ikke-diversificerbar risiko er ikke noget, der helt kan undgås. På ethvert givet tidspunkt arbejder investorerne med konsekvenserne af en uundgåelig risiko. Heldigvis kan risikoen indeholdes og kontrolleres i vid udstrækning ved at styre porteføljen effektivt og med en nøjagtig vurdering af kommende markedstendenser.