Hva er en undiversifiserbar risiko?

Udiversifiserbar risiko er de vanlige risikoene som er assosiert med svingningstakten eller endringen som skjer i et gitt investeringsmarked. Selv om en viss grad av undiversifiserbar risiko anses å være en del av den normale prosessen med å delta i kjøp og salg av aksjeopsjoner, anbefaler mange analytikere en balanse mellom eiendeler og forpliktelser som et middel til å minimere mengden markedsrisiko involvert i enhver investering strategi.

En av de vanligste metodene for å oppnå denne balansen i forhold til undiversifiserbar risiko er å anerkjenne investeringsmarkedets art. På et gitt tidspunkt vil noen investeringer øke i verdi, mens andre forbli stillestående eller er i en periode med nedgang. Prinsippet om systematisk risiko innebærer å balansere elementene i porteføljen slik at gevinster med en investering bidrar til å oppveie det midlertidige tapet som oppstår med en annen investering. For å administrere denne prosessen, vil investoren ønske å diversifisere investeringene som utgjør porteføljen, slik at de representerer et bredt spekter av investeringstyper tilknyttet en rekke forskjellige bransjer.

Denne prosessen hjelper deg med å håndtere den kumulative mengden undiversifiserbar risiko ved effektivt å buffe investoren mot et nettotap i porteføljens samlede verdi. En buffer av denne typen er også med på å kjøpe investoren litt tid, ved at porteføljens nettoverdi ikke lider mye mens beslutninger tas om hva de skal selge og hva de skal henge på til den nåværende nedadgående trenden snur. I tilfelle det forventes at en gitt aksje eller opsjon kommer til bunns og begynner å komme seg på kort sikt, kan investoren velge å holde på opsjonen og pådra seg tapet.

Kort sagt, undiversifiserbar risiko er ikke noe som kan unngås helt. På et gitt tidspunkt jobber investorene med konsekvensene av undiversifiserbar risiko. Heldigvis kan risikoen i stor grad være inneholdt og kontrollert ved å administrere porteføljen effektivt og med en nøyaktig vurdering av kommende markedstrender.