Wat is kapitaalrisico?

Kapitaalrisico is het proces waarbij een belegger in een bedrijf of andere onderneming een bepaald bedrag aan gebeurtenisrisico neemt met zijn of haar fondsen. Een persoon financiert een voorstel met kapitaal en neemt het risico dat het voorstel zal slagen of mislukken. Dit betekent dat de onderneming geld kan verliezen of winst kan maken voor de investeerder. De kans op verlies of winst wordt vaak de risico-rendementsafweging genoemd, een concept dat meet of de investering goed is. Kapitaalrisicobeheer is het proces waarbij wordt getracht de beste beslissingen voor de belegger te beoordelen.

In wiskundige termen binnen de financiële en zakelijke sector kan het kapitaalrisico worden beoordeeld met behulp van specifieke statistische vergelijkingen. Deze worden gebruikt om concepten te evalueren zoals gebeurtenisrisico en relatief risico als het gaat om beleggen. Gebeurtenisrisico is het feitelijke gevaar van het plaatsen van geld in een soort investering. Relatief risico is de kans dat de blootstelling van een persoon of bedrijf aan bepaalde omstandigheden een gunstige of ongunstige situatie kan veroorzaken. Door de wiskundige vergelijkingen te gebruiken die de prestaties van de investering in het verleden, de huidige omstandigheden en de algemene richting van de markt beoordelen, hebben beleggers een statistische waarschijnlijkheid om goede financiële beslissingen te nemen.

Een manier waarop een belegger zich kan indekken tegen potentiële verliezen in kapitaalrisico is door het proces van vergrendeling van winst uit te voeren. Bepaalde soorten beleggingen, vaak opties genoemd , stellen een persoon of bedrijf in staat een positie te benutten tegen het risico van verlies. Twee soorten opties zijn de put- en call-opties. Put-opties stellen een belegger in staat een kapitaalinvestering tot stand te brengen waarin hij of zij de handelsprijzen vastlegt wanneer hij ervoor kiest om te verkopen. Belopties zijn het tegenovergestelde, waardoor prijzen worden vastgezet waarvoor hij of zij een financiële zekerheid kan kopen.

Het meest voorkomende voorbeeld van kapitaalrisico is seed-financiering voor een bedrijf. Wanneer een bedrijf zijn activiteiten start, vereist het een bepaalde investering. Deze investering kan niet altijd eenvoudig worden verstrekt door middel van leningen van banken, maar vereist ook investeerders die geloven dat het bedrijf geld zal verdienen. Mensen en bedrijven leveren een bepaald bedrag aan het bedrijf door aandelen binnen het bedrijf te kopen, waarvan wordt verwacht dat het zal stijgen als het bedrijf slaagt of daalt als het bedrijf failliet gaat. Wanneer deze uiteindelijke situatie zich ontwikkelt, komt het concept van risico-rendementstheorie voor de belegger tot zijn recht.