Qu'est-ce que le risque de capital?
Le risque de capital est le processus par lequel un investisseur dans une entreprise ou une autre entreprise assume un certain risque d'événements avec ses fonds. Une personne finance une proposition avec capital et prend le risque que la proposition réussisse ou échoue. Cela signifie que l'entreprise peut perdre de l'argent ou créer un profit pour l'investisseur. La probabilité de perte ou de profit est souvent connue sous le nom de compromis risque-rendement, un concept qui mesure les chances d'un bon investissement. La gestion du risque de capital consiste à évaluer les meilleures décisions possibles pour l'investisseur.
En termes mathématiques dans le secteur financier et commercial, le risque de capital peut être évalué à l'aide d'équations statistiques spécifiques. Ceux-ci sont utilisés pour évaluer des concepts tels que le risque événementiel et le risque relatif en matière d'investissement. Le risque d'événement est le risque factuel de placer de l'argent dans une sorte d'investissement. Le risque relatif est la possibilité qu'une exposition d'une personne ou d'une entreprise à certaines conditions crée une situation favorable ou défavorable. En utilisant les équations mathématiques qui évaluent les performances passées de l'investissement, les conditions actuelles et la direction générale du marché, les investisseurs ont une probabilité statistique de prendre de bonnes décisions financières.
Un investisseur peut se prémunir contre le risque de perte en capital en procédant de la même manière. Certains types de placements, souvent appelés options , permettent à une personne ou à une entreprise de tirer parti d’une position contre le risque de perte. Deux types d'options sont les options d'achat et d'achat. Les options de vente permettent à l’investisseur d’établir un investissement en capital dans lequel il bloque les cours des actions lorsqu’il choisit de vendre. Les options d'achat sont l'inverse, fixant des prix pour lesquels il peut acheter une sécurité financière.
L'exemple le plus courant de risque en capital est le financement de démarrage pour une entreprise. Lorsqu'une entreprise démarre ses activités, elle nécessite un certain investissement. Cet investissement ne peut pas toujours être fourni par le biais de prêts bancaires, mais requiert également des investisseurs qui croient que leur activité rapportera de l’argent. Les particuliers et les entreprises fournissent à l'entreprise une certaine quantité de fonds en achetant des actions au sein de l'entreprise, ce qui devrait augmenter si l'entreprise réussit ou si elle échoue si l'entreprise échoue. Lorsque cette situation éventuelle se développe, le concept de la théorie risque-rendement se concrétise pour l'investisseur.