Co je to kapitálové riziko?

Kapitálové riziko je proces, kterým investor v podniku nebo jiném podniku nese určitou částku rizika události ze svých fondů. Osoba financuje návrh kapitálem a má šanci, že návrh uspěje nebo selže. To znamená, že podnik může ztratit peníze nebo vytvořit zisk pro investora. Pravděpodobnost ztráty nebo zisku je často známa jako kompromis mezi návratností a rizikem, což je koncept, který měří šance na investice jako dobrý. Řízení kapitálového rizika je proces pokusu o posouzení nejlepších rozhodnutí, která má investor k dispozici.

Z matematického hlediska ve finančním a podnikatelském sektoru lze kapitálové riziko hodnotit pomocí specifických statistických rovnic. Používají se k hodnocení konceptů, jako je riziko události a relativní riziko, pokud jde o investování. Riziko události je faktické nebezpečí umístění peněz do nějaké investice. Relativní riziko je šance, že vystavení osoby nebo firmy určitým podmínkám může vytvořit příznivou nebo nepříznivou situaci. Použitím matematických rovnic, které hodnotí minulé výkony investice, současné podmínky a celkové směřování trhu, mají investoři statistickou pravděpodobnost, že přijmou dobrá finanční rozhodnutí.

Jedním ze způsobů, jak může investor zajistit potenciální ztráty kapitálového rizika, je provedení procesu uzamčení zisku. Některé typy investic, často nazývané opce , umožňují osobě nebo firmě využít pozice vůči riziku ztráty. Dva typy voleb jsou put a call options. Opce s právem prodeje umožňují investorovi zřídit kapitálovou investici, do které se při obchodování rozhodne zamknout v obchodních cenách. Možnosti volání jsou opakem, zamykání cen, za které si může koupit finanční jistotu.

Nejběžnějším příkladem kapitálového rizika je počáteční financování podniku. Při zahájení podnikání vyžaduje určitou investici. Tuto investici nelze vždy poskytnout jednoduše prostřednictvím půjček od bank, ale také vyžaduje investory, kteří věří, že podnikání vydělá peníze. Lidé a podniky dodávají podniku určité množství finančních prostředků nákupem akcií v rámci společnosti, což se očekává, že vzroste, pokud podnik uspěje nebo klesne, pokud podnik selže. Když se tato případná situace vyvine, pro investora se uskuteční koncept teorie rizika a návratnosti.