キャピタルリスクとは

キャピタルリスクとは、ビジネスや他のベンチャー企業の投資家が自分の資金で一定量のイベントリスクを取るプロセスです。 人は資金でプロポーザルに資金を供給し、プロポーザルが成功するか失敗するかのチャンスを取ります。 これは、ベンチャー企業がお金を失うか、投資家に利益をもたらすことができることを意味します。 損失または利益の可能性は、多くの場合、リスクとリターンのトレードオフとして知られています。これは、投資が良いものになる可能性を測定する概念です。 資本リスク管理は、投資家が利用できる最善の意思決定を評価しようとするプロセスです。

金融およびビジネス部門内の数学用語では、特定の統計方程式を使用して資本リスクを評価できます。 これらは、投資に関するイベントリスクや相対リスクなどの概念を評価するために使用されます。 イベントリスクは、ある種の投資にお金をかけることによる事実上の危険です。 相対リスクとは、個人または企業が特定の条件にさらされると、有利な状況または不利な状況が発生する可能性のことです。 投資の過去のパフォーマンス、現在の状態、および市場の全体的な方向を評価する数式を使用することにより、投資家は適切な財務上の意思決定を行う統計的確率を持ちます。

投資家が資本リスクの潜在的な損失をヘッジできる方法の1つは、利益を固定するプロセスを実行することです。 オプションと呼ばれることが多い特定のタイプの投資により、個人または企業は損失のリスクに対してポジションを活用できます 。 2つのタイプのオプションは、putオプションとcallオプションです。 プットオプションを使用すると、投資家は、投資を選択したときに取引価格を固定する資本投資を確立できます。 コールオプションは反対で、価格を固定して、彼または彼女が金融セキュリティを購入できるようにします。

資本リスクの最も一般的な例は、企業のシード資金です。 企業が事業を開始するとき、特定の投資が必要です。 この投資は、単に銀行からの融資を通じて提供されるとは限りませんが、ビジネスが収益を上げると信じる投資家も必要とします。 人と企業は、企業内の株式を購入することで企業に一定額の資金を供給します。これは、事業が成功した場合は上昇し、失敗した場合は下落すると予想されます。 この最終的な状況が発生すると、投資家にとってリスクリターン理論の概念が実現します。