Hva er kapitalrisiko?

Kapitalrisiko er prosessen der en investor i en virksomhet eller annen virksomhet tar en viss mengde hendelsesrisiko med sine midler. En person finansierer et forslag med kapital og tar en sjanse for at forslaget enten vil lykkes eller mislykkes. Dette betyr at satsningen kan tape penger eller skape et overskudd for investoren. Sannsynligheten for tap eller fortjeneste er ofte kjent som avkastning av risiko-avkastning, et konsept som måler sjansene for at investeringen er god. Styring av kapitalrisiko er prosessen med å prøve å vurdere de beste beslutningene som er tilgjengelige for investoren.

I matematiske termer innen finans- og næringsliv kan kapitalrisiko vurderes ved bruk av spesifikke statistiske ligninger. Disse brukes til å vurdere konsepter som hendelsesrisiko og relativ risiko når det gjelder investering. Hendelsesrisiko er den faktiske faren ved å plassere penger i en slags investering. Relativ risiko er sjansen for at en persons eller virksomhets eksponering for visse forhold kan skape enten en gunstig eller ugunstig situasjon. Ved å bruke de matematiske likningene som vurderer investeringens fortid, de nåværende forhold og markedsretningen, har investorer en statistisk sannsynlighet for å ta gode økonomiske beslutninger.

En måte en investor kan sikre seg mot potensielle tap i kapitalrisiko er å utføre prosessen med å låse inn fortjeneste. Visse typer investeringer, ofte kalt opsjoner , lar en person eller virksomhet utnytte en stilling mot risikoen for tap. To typer alternativer er salgs- og anropsalternativene. Salgsalternativer lar en investor etablere en kapitalinvestering der vedkommende låser seg i handelspriser når de velger å selge. Anropsalternativer er motsatt, og låser inn priser som han eller hun kan kjøpe en økonomisk sikkerhet for.

Det vanligste eksemplet på kapitalrisiko er såkornfinansiering til en virksomhet. Når en virksomhet starter opp driften, krever den en viss investering. Denne investeringen kan ikke alltid leveres bare gjennom lån fra banker, men krever også investorer som tror virksomheten vil tjene penger. Mennesker og bedrifter leverer en viss mengde midler til virksomheten ved å kjøpe aksjer i selskapet, som forventes å stige hvis virksomheten lykkes eller faller hvis virksomheten mislykkes. Når denne eventuelle situasjonen utvikler seg, kommer konseptet med risiko-avkastningsteori til å bli aktuelt for investoren.