Co to jest ryzyko kapitałowe?

Ryzyko kapitałowe to proces, w ramach którego inwestor w przedsiębiorstwie lub innym przedsięwzięciu podejmuje określone ryzyko związane ze zdarzeniem ze swoimi środkami. Osoba finansuje propozycję kapitałem i ryzykuje, że propozycja albo się powiedzie, albo upadnie. Oznacza to, że przedsięwzięcie może stracić pieniądze lub wygenerować zysk dla inwestora. Prawdopodobieństwo straty lub zysku jest często znane jako kompromis zwrotu z ryzyka, który mierzy szanse, że inwestycja będzie dobra. Zarządzanie ryzykiem kapitałowym to proces oceny najlepszych decyzji dostępnych dla inwestora.

W kategoriach matematycznych w sektorze finansowym i biznesowym ryzyko kapitałowe można oszacować za pomocą określonych równań statystycznych. Służą one do oceny takich pojęć, jak ryzyko zdarzenia i ryzyko względne, jeśli chodzi o inwestowanie. Ryzyko zdarzenia to faktyczne ryzyko zainwestowania pieniędzy w jakąś inwestycję. Ryzyko względne to szansa, że ​​narażenie osoby lub firmy na określone warunki może stworzyć sytuację korzystną lub niekorzystną. Korzystając z równań matematycznych, które oceniają wcześniejsze wyniki inwestycji, obecne warunki i ogólny kierunek rynku, inwestorzy mają statystyczne prawdopodobieństwo podjęcia dobrych decyzji finansowych.

Jednym ze sposobów, w jaki inwestor może zabezpieczyć się przed potencjalnymi stratami ryzyka kapitałowego, jest przeprowadzenie procesu blokowania zysków. Pewne rodzaje inwestycji, często nazywane opcjami , pozwalają osobie lub firmie wykorzystać pozycję przed ryzykiem straty. Dwa typy opcji to opcje sprzedaży i kupna. Opcje sprzedaży pozwalają inwestorowi na ustanowienie inwestycji kapitałowej, w której on lub ona blokuje ceny transakcyjne, kiedy zdecydują się na sprzedaż. Opcje połączeń są odwrotne, blokując ceny, za które może kupić zabezpieczenie finansowe.

Najczęstszym przykładem ryzyka kapitałowego jest finansowanie zalążkowe firmy. Kiedy firma rozpoczyna działalność, wymaga pewnej inwestycji. Inwestycja ta nie zawsze może być zapewniona jedynie poprzez pożyczki z banków, ale wymaga również inwestorów, którzy uważają, że firma będzie zarabiać pieniądze. Ludzie i firmy dostarczają firmie pewną ilość środków, kupując akcje w firmie, która ma wzrosnąć, jeśli firma odniesie sukces lub spadnie, jeśli działalność się nie powiedzie. Kiedy rozwija się ta ewentualna sytuacja, inwestor realizuje koncepcję teorii zwrotu z ryzyka.