Wat is letter of credit fraude?

Een kredietbrieffraude is een vorm van zwendel waarbij de oplichter probeert geld te verdienen via foutieve zakelijke transacties of de slachtoffers vertelt dat een kredietbrief een investering is. Een kredietbrief is een legitiem document dat beschrijft hoe de ene partij de andere betaalt voor een zakelijke transactie. Een manier waarop oplichters brief van kredietfraude plegen, is door te beloven items naar een partij te verzenden in ruil voor betaling, en verdwijnen pas na ontvangst van het geld. Een andere manier is dat de oplichter het slachtoffer vertelt dat een kredietbrief een investering is, hoewel dit type investering niet bestaat. Het is moeilijk voor banken om deze fraude volledig te stoppen, dus potentiële slachtoffers moeten de veelbetekenende tekenen van de zwendel kennen.

Kredietbrieven zijn veel voorkomende documenten die van de ene partij naar de andere worden uitgegeven, met gedetailleerde betalingsvoorwaarden. Ze specificeren hoe de ene partij de andere betaalt, hoeveel ze betalen en waarvoor ze betalen. Het document wordt naar een bank gebracht en de tweede partij krijgt de waarde van de brief. Deze documenten worden meestal gebruikt voor internationale aankopen, maar binnenlandse aankopen kunnen ook deze brief gebruiken. Bij kredietbrieffraude laat de oplichter het slachtoffer het document ondertekenen voordat het goederen of diensten produceert.

Een manier om letterfraude te plegen, is om een ​​nepbedrijf op te richten. De oplichter zal het slachtoffer vertellen dat hij of zij een vertegenwoordiger is van een bedrijf dat goederen naar het slachtoffer kan verzenden tegen zeer lage kosten. Nadat het slachtoffer de kredietbrief heeft getekend, gaat de oplichter naar een bank en haalt het geld op. Het bedrijf zal dan meestal verdwijnen en het slachtoffer zal niets ontvangen of enorm inferieure goederen ontvangen.

De tweede methode om een ​​kredietbrieffraude uit te voeren is om het slachtoffer te vertellen dat de brief een investering is. De oplichter vertelt het slachtoffer dat hij of zij een hoge rente zal ontvangen door de nepbrief te kopen. Letters of credit zijn echter geen investeringen en kunnen niet als zodanig worden gebruikt.

Banken kunnen dit proces niet helemaal stoppen omdat, als het slachtoffer toestemming geeft of de oplichter een overtuigende nepzaak opzet, de bank verplicht is de kredietbrief te betalen. Potentiële slachtoffers moeten zich realiseren dat deze brieven niet als investering kunnen worden gebruikt en evenmin kunnen worden gekocht, zoals sommige oplichters willen dat slachtoffers denken. Als een zakelijke kans een beetje te goed lijkt en een partij om een ​​kredietbrief vraagt, kan dit een oplichterij zijn.