Vad är brev om kreditbedrägeri?

Ett kreditbedrägeribrev är en typ av bedrägeri där svindlaren försöker tjäna pengar via felaktiga affärstransaktioner eller berättar offren att ett kreditbrev är en investering. En kreditbrev är ett legitimt dokument som beskriver hur en part kommer att betala en annan för en affärstransaktion. Ett sätt som svindlarna begår kreditbedrägeribrev är genom att lova att skicka föremål till en part i utbyte mot betalning, bara för att försvinna efter att ha fått pengarna. Ett annat sätt är att svindlaren berättar offret att ett kreditbrev är en investering, även om denna typ av investering inte finns. Det är svårt för bankerna att helt stoppa detta bedrägeri, så potentiella offer måste känna till de berättigade tecknen på bedrägeriet.

Kreditbrev är vanliga dokument som utfärdas från en part till en annan med detaljerade betalningsvillkor. De anger hur en part kommer att betala en annan, hur mycket de betalar och för vad de betalar. Dokumentet tas med till en bank och den andra parten får betalt brevets värde. Dessa dokument används vanligtvis för internationella inköp, men inhemska inköp kan också använda detta brev. Med brev om kreditbedrägeri får svindlaren offret att underteckna dokumentet innan de producerar varor eller tjänster.

Ett sätt att utföra kreditbedrägeribrev är att skapa ett falskt företag. Svindlaren berättar offret att han eller hon är en representant för ett företag som kan skicka varor till offret till mycket låga kostnader. När offret har undertecknat kreditbrevet går svindlaren till en bank och samlar in pengarna. Företaget kommer då vanligtvis att försvinna, och offret får antingen ingenting eller får mycket underlägsen varor.

Den andra metoden att utföra ett brev med kreditbedrägeri är att berätta för offret att brevet representerar en investering. Svindlaren berättar offret att han eller hon kommer att få en hög ränta från att köpa den falska kreditbrevet. Kreditbrev är dock inte investeringar och kan inte användas som sådana.

Bankerna kan inte helt stoppa denna process eftersom banken är skyldig att betala kreditbrevet om offeret ger samtycke eller om svindlaren skapar ett övertygande falskt företag. Potentiella offer måste inse att dessa brev inte kan användas som investeringar och inte heller kan köpas, eftersom vissa bedragare vill att offren ska tänka. Om en affärsmöjlighet verkar lite för bra och en part ber om ett kreditbrev kan det mycket väl vara en bluff.