Qu'est-ce que la fraude à la lettre de crédit?
Une lettre de fraude de crédit est un type d'arnaque dans lequel l'escroc tente de gagner de l'argent via des transactions commerciales défectueuses ou indique aux victimes qu'une lettre de crédit est un investissement. Une lettre de crédit est un document légitime qui détaille comment une partie paiera une autre pour une transaction commerciale. Les escrocs d'une façon de perpétrer la lettre de crédit de la fraude sont en promettant d'expédier des articles à une partie en échange d'un paiement, pour disparaître après avoir reçu l'argent. Une autre façon est que l'escroc de dire à la victime qu'une lettre de crédit est un investissement, bien que ce type d'investissement n'existe pas. Il est difficile pour les banques d'arrêter entièrement cette fraude, de sorte que les victimes potentielles doivent connaître les signes révélateurs de l'arnaque.
Les lettres de crédit sont des documents communs émis d'une partie à une autre, détaillant les conditions de paiement. Ils précisent comment une partie en paiera une autre, combien ils paient et pour ce qu'ils paient. Le document est emmené dans une banque et la deuxième partie est payée la valeur dela lettre. Ces documents sont généralement utilisés pour les achats internationaux, mais les achats nationaux peuvent également utiliser cette lettre. Avec une lettre de fraude au crédit, l'escroc obtient la victime de signer le document avant de produire des biens ou des services.
Une façon de réaliser une lettre de fraude au crédit est de créer une fausse entreprise. L'escroc dira à la victime qu'il est un représentant pour une entreprise qui peut expédier des marchandises à la victime à très bas prix. Une fois que la victime a signé la lettre de crédit, l'escroc se rend dans une banque et recueille l'argent. L'entreprise disparaîtra alors généralement et la victime ne recevra rien ou recevra des marchandises largement inférieures.
La deuxième méthode pour effectuer une lettre de fraude au crédit est de dire à la victime que la lettre représente un investissement. L'escroc dit à la victime qu'il recevra un taux d'intérêt élevé en achetant le faux Letter de crédit. Cependant, les lettres de crédit ne sont pas des investissements et ne peuvent pas être utilisées comme telles.
Les banques ne peuvent pas entièrement arrêter ce processus car, si la victime donne son consentement ou si l'escroc crée une fausse entreprise convaincante, la banque est obligée de payer la lettre de crédit. Les victimes potentielles doivent se rendre compte que ces lettres ne peuvent pas être utilisées comme investissements, et elles ne peuvent pas être achetées, car certains escrocs veulent que les victimes pensent. Si une opportunité commerciale semble un peu trop bonne et qu'une partie demande une lettre de crédit, elle pourrait bien être une arnaque.