Qu'est-ce que la fraude aux lettres de crédit?
La fraude aux lettres de crédit est un type d’escroquerie dans laquelle l’escroc tente de gagner de l’argent par le biais de transactions commerciales erronées ou indique aux victimes qu’une lettre de crédit est un investissement. Une lettre de crédit est un document légitime qui explique comment une partie en paiera une autre pour une transaction commerciale. Une des méthodes utilisées par les fraudeurs pour s’attaquer à la fraude aux lettres de crédit consiste à promettre d’envoyer des articles à une partie en échange d’un paiement, pour ensuite disparaître après avoir reçu l’argent. L'arnaqueur peut également indiquer à la victime qu'une lettre de crédit est un investissement, bien que ce type d'investissement n'existe pas. Il est difficile pour les banques de mettre un terme à cette fraude et les victimes potentielles doivent connaître les signes avant-coureurs de l’escroquerie.
Les lettres de crédit sont des documents courants d'une partie à une autre, détaillant les conditions de paiement. Ils précisent comment une partie paiera une autre, combien ils paient et ce qu'ils paient. Le document est présenté à une banque et la deuxième partie reçoit la valeur de la lettre. Ces documents sont généralement utilisés pour les achats internationaux, mais les achats domestiques peuvent également utiliser cette lettre. Avec la fraude aux lettres de crédit, l’escroc oblige la victime à signer le document avant de produire des biens ou des services.
Un moyen de fraude par lettre de crédit consiste à créer une fausse entreprise. L'escroc dira à la victime qu'il ou elle est le représentant d'une entreprise capable d'expédier des marchandises à la victime à un coût très modique. Après que la victime ait signé la lettre de crédit, l'escroc se rend dans une banque et récupère l'argent. En règle générale, l'entreprise disparaîtra et la victime ne recevra rien ou recevra des biens considérablement inférieurs.
La deuxième méthode de fraude aux lettres de crédit consiste à indiquer à la victime que la lettre représente un investissement. L'escroc informe la victime qu'elle recevra un taux d'intérêt élevé en achetant la fausse lettre de crédit. Les lettres de crédit ne sont toutefois pas des investissements et ne peuvent être utilisées en tant que telles.
Les banques ne peuvent pas complètement arrêter ce processus car, si la victime donne son consentement ou si l'escroc crée une fausse affaire convaincante, la banque est obligée de payer la lettre de crédit. Les victimes potentielles doivent comprendre que ces lettres ne peuvent pas être utilisées à des fins d'investissement, ni être achetées, car certains fraudeurs veulent que les victimes réfléchissent. Si une opportunité commerciale semble un peu trop bonne et qu'une des parties demande une lettre de crédit, il pourrait bien s'agir d'une arnaque.