Hva er brev om kredittsvindel?

Et kredittbrev er en type svindel der svindleren prøver å tjene penger via feil forretningstransaksjoner eller forteller ofrene at et kredittbrev er en investering. Et kredittbrev er et legitimt dokument som beskriver hvordan en part vil betale en annen for en forretningstransaksjon. En måte svindlere begår kredittsvindel ved å love å sende varer til en fest i bytte mot betaling, bare for å forsvinne etter å ha mottatt pengene. En annen måte er for svindleren å fortelle offeret at et kredittbrev er en investering, selv om denne typen investeringer ikke eksisterer. Det er vanskelig for bankene å stoppe denne svindelen helt, så potensielle ofre må kjenne til de faktiske tegnene på svindelen.

Kredittbrev er vanlige dokumenter som er utstedt fra en part til en annen, og som inneholder betalingsbetingelser. De spesifiserer hvordan den ene parten vil betale en annen, hvor mye de betaler og for hva de betaler. Dokumentet blir ført til en bank, og den andre parten får utbetalt brevet. Disse dokumentene brukes vanligvis til internasjonale kjøp, men innenlandske kjøp kan også bruke dette brevet. Ved brev om kredittsvindel får svindlerne offeret til å signere dokumentet før de produserer varer eller tjenester.

En måte å utføre brev om kredittsvindel er å opprette et falskt selskap. Svindleren vil fortelle offeret at han eller hun er en representant for et selskap som kan sende varer til offeret til svært lave kostnader. Etter at offeret har signert kredittbrevet, går svindleren til en bank og samler inn pengene. Selskapet vil da typisk forsvinne, og offeret mottar enten ingenting eller vil motta enormt underordnede varer.

Den andre metoden for å utføre et brev om kredittsvindel er å fortelle offeret at brevet representerer en investering. Svindleren forteller offeret at han eller hun vil motta en høy rente fra å kjøpe det falske kredittbrevet. Kredittbrev er imidlertid ikke investeringer og kan ikke brukes som sådan.

Bankene kan ikke helt stoppe denne prosessen fordi, hvis offeret gir samtykke eller hvis svindleren oppretter en overbevisende falsk virksomhet, er banken forpliktet til å betale kredittbrevet. Potensielle ofre må innse at disse brevene ikke kan brukes som investeringer, og de kan heller ikke kjøpes, som noen svindlere ønsker at ofrene skal tenke. Hvis en forretningsmulighet virker litt for god og en part ber om et kredittbrev, kan det godt være en svindel.