Co to jest oszustwo akredytywy?
Oszustwo związane z akredytywą jest rodzajem oszustwa, w którym oszust próbuje zarabiać pieniądze poprzez wadliwe transakcje biznesowe lub mówi ofiarom, że akredytywa to inwestycja. Akredytywa to legalny dokument, który szczegółowo opisuje, w jaki sposób jedna strona zapłaci drugiej za transakcję biznesową. Jednym ze sposobów oszustów dokonujących akredytywy jest obietnica wysłania przedmiotów na imprezę w zamian za zapłatę, które znikną po otrzymaniu pieniędzy. Innym sposobem jest oszust poinformować ofiarę, że akredytywa to inwestycja, chociaż tego typu inwestycja nie istnieje. Bankom trudno jest całkowicie powstrzymać to oszustwo, dlatego potencjalne ofiary muszą znać znamienne oznaki oszustwa.
Akredytywy to wspólne dokumenty wydawane między stronami, zawierające szczegółowe warunki płatności. Określają, w jaki sposób jedna strona zapłaci drugiej, ile płacą i za co płacą. Dokument zostaje zabrany do banku, a druga strona otrzymuje wartość listu. Dokumenty te są zwykle używane do zakupów międzynarodowych, ale w przypadku zakupów krajowych można również skorzystać z tego listu. W przypadku oszustwa w zakresie akredytywy oszust zmusza ofiarę do podpisania dokumentu przed wyprodukowaniem jakichkolwiek towarów lub usług.
Jednym ze sposobów dokonania oszustwa akredytywy jest stworzenie fałszywej firmy. Oszust poinformuje ofiarę, że jest przedstawicielem firmy, która może wysyłać towary do ofiary przy bardzo niskich kosztach. Po tym, jak ofiara podpisuje akredytywy, oszust idzie do banku i zbiera pieniądze. Firma zazwyczaj wtedy zniknie, a ofiara albo nic nie otrzyma, albo otrzyma znacznie gorsze dobra.
Drugą metodą dokonania akredytywy kredytowej jest poinformowanie ofiary, że list reprezentuje inwestycję. Oszust informuje ofiarę, że otrzyma wysoką stopę procentową od zakupu fałszywej akredytywy. Akredytywy nie są jednak inwestycjami i nie mogą być jako takie wykorzystywane.
Banki nie mogą całkowicie zatrzymać tego procesu, ponieważ jeśli ofiara wyrazi zgodę lub jeśli oszust stworzy przekonującą fałszywą firmę, bank jest zobowiązany do zapłaty akredytywy. Potencjalne ofiary muszą zdać sobie sprawę, że listów tych nie można wykorzystywać jako inwestycji, ani nie można ich kupić, ponieważ niektórzy oszuści chcą, aby ofiary pomyślały. Jeśli okazja biznesowa wydaje się zbyt dobra, a jedna ze stron prosi o akredytywę, może to być oszustwo.