Was ist Akkreditivbetrug?
Ein Akkreditivbetrug ist eine Art Betrug, bei dem der Betrüger versucht, durch fehlerhafte Geschäftstransaktionen Geld zu verdienen, oder den Opfern mitteilt, dass ein Akkreditiv eine Investition ist. Ein Akkreditiv ist ein legitimes Dokument, in dem angegeben ist, wie eine Partei eine andere Partei für einen Geschäftsvorgang bezahlt. Ein Weg, wie Betrüger einen Akkreditivbetrug begehen, ist das Versprechen, Artikel gegen Bezahlung an eine Partei zu versenden, um sie nach Erhalt des Geldes wieder zu verschwinden. Ein anderer Weg ist, dass der Betrüger dem Opfer mitteilt, dass ein Akkreditiv eine Investition ist, obwohl es diese Art von Investition nicht gibt. Es ist schwierig für Banken, diesen Betrug vollständig zu stoppen, daher müssen potenzielle Opfer die verräterischen Anzeichen des Betrugs kennen.
Akkreditive sind übliche Dokumente, die von einer Partei an eine andere ausgestellt werden und die Zahlungsbedingungen beschreiben. Sie legen fest, wie eine Partei eine andere zahlt, wie viel sie zahlt und wofür sie zahlt. Das Dokument wird zu einer Bank gebracht und die zweite Partei erhält den Wert des Briefes. Diese Dokumente werden in der Regel für internationale Einkäufe verwendet. Inländische Einkäufe können diesen Brief jedoch auch verwenden. Bei einem Akkreditivbetrug veranlasst der Betrüger das Opfer, das Dokument zu unterzeichnen, bevor Waren oder Dienstleistungen produziert werden.
Eine Möglichkeit, einen Akkreditivbetrug zu begehen, ist die Gründung eines gefälschten Unternehmens. Der Betrüger teilt dem Opfer mit, dass er oder sie ein Vertreter eines Unternehmens ist, das Waren zu sehr geringen Kosten an das Opfer versenden kann. Nachdem das Opfer das Akkreditiv unterschrieben hat, geht der Betrüger zu einer Bank und holt das Geld ein. Das Unternehmen verschwindet dann in der Regel, und das Opfer erhält entweder nichts oder weitaus minderwertige Waren.
Die zweite Methode zur Durchführung eines Akkreditivbetrugs besteht darin, dem Opfer mitzuteilen, dass das Schreiben eine Investition darstellt. Der Betrüger teilt dem Opfer mit, dass er durch den Kauf des gefälschten Akkreditivs einen hohen Zinssatz erhält. Akkreditive sind jedoch keine Anlagen und können nicht als solche verwendet werden.
Banken können diesen Prozess nicht vollständig stoppen, da die Bank verpflichtet ist, das Akkreditiv zu bezahlen, wenn das Opfer seine Zustimmung erteilt oder der Betrüger ein überzeugendes Fälschungsgeschäft erstellt. Potenzielle Opfer müssen sich darüber im Klaren sein, dass diese Briefe nicht als Investition verwendet oder gekauft werden können, wie es einige Betrüger wünschen. Wenn eine Geschäftsmöglichkeit etwas zu gut erscheint und eine Partei um ein Akkreditiv bittet, könnte es sich durchaus um einen Betrug handeln.