Co je to podvodný podvod?

Slovní podvod je typem podvodu, ve kterém se scammer pokouší vydělat peníze prostřednictvím vadných obchodních transakcí nebo sdělí obětem, že akreditiv je investice. Charský dopis je legitimní dokument, který podrobně popisuje, jak jedna strana zaplatí další za obchodní transakci. Jeden způsob, jak podvodníci páchající podvod s úvěrem, je slibovat odeslat předměty na stranu výměnou za platbu, až po obdržení peněz zmizí. Dalším způsobem je, aby scammer řekl oběti, že akreditiv je investice, i když tento typ investice neexistuje. Pro banky je obtížné tento podvod úplně zastavit, takže potenciální oběti musí znát příznaky podvodů. Specifikují, jak jedna strana zaplatí další, kolik platí a za to, co platí. Dokument je převezen do banky a druhá strana je zaplacena hodnotadopis. Tyto dokumenty se obvykle používají pro mezinárodní nákupy, ale tento dopis může také používat domácí nákupy. S podvodným podvodem dopisu, scammer dostane oběť, aby podepsala dokument před výrobou jakéhokoli zboží nebo služeb.

Jedním ze způsobů, jak provádět podvody s úvěrem dopisu, je vytvoření falešné společnosti. Scammer řekne oběti, že je zástupcem společnosti, která může odeslat zboží k oběti za velmi nízké náklady. Poté, co oběť podepíše akreditivu, scammer jde do banky a peníze shromažďuje. Společnost pak obvykle zmizí a oběť buď neobdrží nic, nebo obdrží nesmírně podřadné zboží.

Druhou metodou provádění podvodů s úvěrem dopisu je říct oběti, že dopis představuje investici. Scammer říká oběti, že obdrží vysokou úrokovou sazbu z nákupu falešného lEtter of Credit. Furtive však nejsou investice a nelze je jako takové použít.

Banky nemohou tento proces zcela zastavit, protože pokud oběť udělí souhlas nebo pokud scammer vytvoří přesvědčivé falešné podnikání, je banka povinen zaplatit akreditivu. Potenciální oběti si musí uvědomit, že tato dopisy nelze použít jako investice, ani je nelze zakoupit, protože někteří podvodníci chtějí, aby oběti přemýšlely. Pokud se zdá, že obchodní příležitost je příliš dobrá a jedna strana žádá o akreditiv, může to být podvod.