Co je podvod s akreditivy?

Úvěrový podvod je typ podvodu, ve kterém se scammer pokouší vydělat peníze prostřednictvím chybných obchodních transakcí nebo řekne obětem, že akreditiv je investice. Akreditiv je legitimní dokument, který podrobně popisuje, jak jedna strana zaplatí druhé straně za obchodní transakci. Jedním ze způsobů, jak podvodníci spáchat akreditiv, je příslib zaslat věci straně výměnou za platbu, ale zmizet až po obdržení peněz. Dalším způsobem je, aby scammer řekl oběti, že akreditiv je investice, ačkoli tento typ investice neexistuje. Pro banky je obtížné tento podvod úplně zastavit, takže potenciální oběti musí znát výmluvné známky podvodu.

Úvěrové dopisy jsou běžné dokumenty vydané jednou stranou druhé straně, které podrobně uvádějí platební podmínky. Stanovují, jak jedna strana zaplatí druhé straně, kolik zaplatí a za co platí. Dokument je převezen do banky a druhé straně je vyplacena hodnota dopisu. Tyto dokumenty se obvykle používají pro mezinárodní nákupy, ale tento dopis může také použít tuzemský nákup. S podvodem s podvodem dostane scammer oběť podepsat dokument před tím, než vyrobí jakékoli zboží nebo služby.

Jedním ze způsobů provádění podvodů s akreditivy je vytvoření falešné společnosti. Scammer sdělí oběti, že je zástupcem společnosti, která může dodávat zboží oběti za velmi nízké náklady. Poté, co oběť podepíše akreditiv, scammer jde do banky a sbírá peníze. Společnost pak obvykle zmizí a oběť buď nedostane nic, nebo obdrží nesmírně podřadné zboží.

Druhým způsobem provedení akreditivu je oběti říct, že tento dopis představuje investici. Scammer řekne oběti, že on nebo ona dostane vysokou úrokovou sazbu od koupě falešného akreditivu. Úvěrové listy však nejsou investicemi a jako takové je nelze použít.

Banky nemohou tento proces zcela zastavit, protože pokud oběť dá souhlas nebo pokud scammer vytvoří přesvědčivý falešný obchod, je banka povinna uhradit akreditiv. Potenciální oběti si musí uvědomit, že tyto dopisy nemohou být použity jako investice, ani je nelze zakoupit, protože někteří podvodníci chtějí, aby si oběti mysleli. Pokud se obchodní příležitost zdá být příliš dobrá a jedna strana požaduje akreditiv, mohlo by to být podvod.