Hva er en effektiv grense?

I finansverdenen er en effektiv grense en betegnelse på en viss type investering. Status for en effektiv grense knytter seg til forventet avkastning og forventet risiko. Begrepet har blitt vanlig blant finansiere og investorer.

Som porteføljeanalyse er den effektive grensen et spesifikt punkt på en risiko / avkastning graf. Hvis dette høres kryptisk ut, vil det å se på en annen måte sannsynligvis gjøre den effektive grensen mer gjennomsiktig. Den beste måten å se hva dette begrepet handler om, innebærer å se på et diagram over et risiko / avkastningskart.

I en risiko / avkastning graf er det en buet linje som går opp og mot høyre. Det indikerer at når risikoen stiger, også potensiell belønning. Kurven representerer "optimaliserte porteføljer" der den økte risikoen gir maksimal gratis belønning. Fortsatt er ikke alle porteføljer, eller sett med investeringer, optimalisert for å gi den høyeste belønningen. Bare de på den buede linjen vil levere tilsvarende belønning i henhold til risiko, og det er derfor de kalles en del av den effektive grensen.

Den effektive grensen er et veldig nyttig verktøy for alle som ønsker å bruke komplekse investeringer for å generere mest mulig gevinst. Tradisjonell aksje- og kapitalinvestering var knyttet til en enkel ide om at tiden ville gi gevinster når et selskap eller sektor var produktiv. Nye og forbedrede investeringsmetoder bruker en rekke "sikrings "- og risikostyringsverktøy for å sikre mer gevinster mer effektivt. Det er hva begreper som effektiv grense handler om.

Begrepet "effektiv grense" kommer fra en porteføljeteori om Harry Markowitz som postulerte ideer om beste avkastning og avkastning i midten av det tjuende århundre. Markowitzs moderne porteføljeteori fremmer flere veldig nyttige ideer om hvordan man kan generere kapital med investeringsverktøy. Økonomiprofeser har lagt merke til ideene som er involvert i denne teorien, og å bruke aspekter av den kan føre til noen praktiske gevinster.

Til slutt er dette begrepet for en optimalisert portefølje en reell representasjon av et veldig grunnleggende investerings- og aksjehandelskonsept. Alt om handel med verdipapirer og mange andre typer kapitalinvesteringer handler om risiko og belønning. Å sammenligne risikoen for den potensielle utbetalingen er en stor del av "due diligence" som investorene utfører lenge før de forplikter seg til en bestemt handlingsvei. Å vite mer om hvordan man oppnår denne typen beholdninger er en del av det som gjør en vellykket investor.