Hva er serie 27?
En serie 27 er en lisens som tillater noen å jobbe som finansiell driftsleder for et medlemsfirma for finansnæringsregulerende myndigheter (FINRA). Denne lisensen oppnås ved å ta en eksamen, kjent som Series 27-eksamen. Når den er lisensiert, er en person kvalifisert til å håndtere oppgaver som å sende inn nødvendige rapporter til Securities and Exchange Commission (SEC). Det er ingen forutsetninger for undersøkelsen, noe som gjør at folk kan ta den så snart de føler seg klare.
Det er 145 spørsmål på serien 27-eksamen, som dekker emner som hvordan å føre journal, forskrifter som gjelder driften av finansielle selskaper og kapitalkrav. Testtakere har tre og en halv time til å gå opp til eksamen. Utvendige verktøy og notater er ikke tillatt, selv om personer som trenger skrapapir for eksamen kan be om det fra en testadministrator.
Når noen har bestått eksamen, utstedes en Series 27-lisens. FINRA medlemsfirmaer kan sponsere ansatte som er interessert i å få sertifiseringer, slik at de ansatte kan jobbe i et bredere utvalg av stillinger. Folk kan også velge å ta sertifiseringseksamener uavhengig og søke jobber med sertifiseringer som allerede er i hånden. Det kreves periodisk fornyelse av sertifiseringer for å bekrefte at folk holder følge med bransjestandarder.
Medlemmer av FINRA holdes til høye standarder hvis de ønsker å beholde medlemskapet. Det er spesifikke retningslinjer for avsløringsrapportene de må arkivere, og en person med en Series 27-lisens er kjent med detaljene i disse retningslinjene og kan arkivere disse rapportene uavhengig. Fungerer som økonomi- og driftsansvarlig, og denne personen er en viktig del av personalet i et selskap og er avhengig av å opprettholde juridiske og etiske standarder fastsatt av FINRA for medlemmene.
En person med en serien 27-lisens kan finne arbeid i en rekke forskjellige innstillinger med et utvalg av selskaper. Når de søker om jobber, kan folk se om de allerede har krav på lisenser, eller om de kan begynne å jobbe i en mer juniorstilling mens de studerer for sertifisering og oppnår sertifisering med sponsing av selskapet. Klasser og forberedelsesmateriell for å hjelpe folk til å bli klar for eksamen er tilgjengelig fra en rekke kilder, og vil tillate folk å ta praksisprøver og gå over detaljerte studieguider som dekker emnene på testen for å bekrefte at de er klare. Hvis folk ikke klarer testen, kan de ta den på nytt.