Hvad er serie 27?
En serie 27 er en licens, der giver nogen mulighed for at arbejde som den økonomiske driftsleder for et medlemsfirma for finanssektoren (FINRA). Denne licens opnås ved at tage en eksamen, kendt som serien 27-eksamen. Når den er licenseret, er en person berettiget til at håndtere opgaver som at indsende krævede rapporter til Securities and Exchange Commission (SEC). Der er ingen forudsætninger for undersøgelsen, som tillader folk at tage den, så snart de føler sig klar.
Der er 145 spørgsmål til serien 27-eksamen, der dækker emner som, hvordan man opretholder poster, forskrifter vedrørende finansielle virksomheders drift og kapitalkrav. Testtagere har tre og en halv time til at tage eksamen. Udvendige værktøjer og noter er ikke tilladt, selvom personer, der har brug for skrapapir til eksamen, kan anmode om det fra en testadministrator.
Når nogen har bestået eksamen, udstedes en serie 27-licens. FINRA-medlemsfirmaer kan sponsorere medarbejdere, der er interesseret i at opnå certificeringer, så disse ansatte kan arbejde i en bredere række stillinger. Folk kan også vælge at tage certificeringseksamener uafhængigt og ansøge om job med certificeringer, der allerede er i hånden. Periodisk fornyelse af certificeringer er påkrævet for at bekræfte, at folk holder op med branchestandarder.
Medlemmer af FINRA holdes til høje standarder, hvis de ønsker at beholde deres medlemskab. Der er specifikke retningslinjer for de afsløringsrapporter, de skal arkivere, og en person med en Series 27-licens kender detaljerne i disse retningslinjer og kan arkivere disse rapporter uafhængigt. Han optræder som økonomi- og driftschef og denne person er en vigtig del af personalet i en virksomhed og er afhængig af at opretholde juridiske og etiske standarder, der er fastlagt af FINRA for medlemmerne.
En person med en Series 27-licens kan finde arbejde i en lang række indstillinger med et udvalg af virksomheder. Når de ansøger om job, kan folk se, om de allerede er forpligtet til at have licenser, eller om de kan begynde at arbejde i en mere ung stilling, mens de studerer til certificering og opnår certificering med sponsorering af virksomheden. Klasser og testforberedelsesmaterialer, der hjælper folk med at blive klar til eksamen, er tilgængelige fra en række kilder, og vil give folk mulighed for at tage praksisprøver og gennemgå detaljerede studievejledninger, der dækker emnerne på testen for at bekræfte, at de er klar. Hvis folk ikke klarer testen, kan de tage den igen.