Vad är handelsverifiering?

Begreppet "Merchant Verification" används på flera sätt i finansbranschen. I den första och mer utbredda bemärkelsen hänvisar den till en verifieringstjänst för handelskontroll som bekräftar att kontroller som skrivs ut till en köpman är giltiga. Some online companies use this term to refer to the process of verifying the identities of merchants they list for the purpose of identifying and eliminating potential sources of fraud.

When discussing merchant check verification, merchant verification involves running the information on a check through a system to make sure that it connects to a valid bank account, that there is enough money in the account to cover the check, and that the person writing the check does not have a history of writing checks on accounts with Otillräckliga medel eller andra negativa kredithändelser. Syftet med sådana system är att skydda köpmän från kontrollbedrägerier såväl som situationer där människor skriver kontroller oskyldigt utan att ha tillräckligt med pengar; i båda CA: ernaHandlaren måste fortsätta åtgärder för att samla in medlen och detta är dyrt och tidskrävande.

Vissa köpmän undviker detta problem genom att helt enkelt vägra att acceptera kontroller. Andra använder handelverifiering. Mycket små företag kan använda ett system så enkelt som att ringa banken eller kreditföreningen som kontrollen ritas och frågar om personen som skriver en check är medlem eller kund med god status. Andra system kan skanna kontroller och köra data via en databas som människor kan använda för att avgöra om kontrollen troligen kommer att vara giltig eller inte. Mer avancerade system debiterar pengar omedelbart från kundens checka ut för att säkerställa att kontrollen täcker medlen.

Att använda ett handelsverifieringssystem kostar pengar. Kostnaden för systemet varierar beroende på de tjänster det erbjuder och den verksamhet där en köpman arbetar. Någon med ett handelskonto med hög risk måste betala MOre eftersom risken för dåliga kontroller är motsvarande högre. Det är typiskt att betala både en månatlig underhållsavgift och en avgift per kontroll för behandling av handelsverifiering.

I den andra meningen används handelsverifiering av webbplatser som fungerar som marknadsplatser och listar varor från flera leverantörer. Dessa webbplatser ber sina leverantörer att verifiera sin identitet och tillhandahålla aktuell och korrekt kontaktinformation. Detta skyddar konsumenterna från bedrägeri genom att säkerställa att endast auktoriserade leverantörer listas och ger konsumenterna en mekanism för att kontakta en leverantör i händelse av tvist eller problem.